В каком банке выгоднее открыть вклад под большие проценты в 2023 году

 

Содержание

В каком банке выгоднее открыть вклад под большие проценты в 2023 году

Сергей Толкачев

Специалист по финансам и кредитам. Образование: ИЭУиП Финансы и кредит. Банковское дело. Опыт работы в МФО и банках России более 5 лет. Пишу статьи по финансам более 3-х лет.

В нынешних реалиях вклад — хороший способ сберечь свои деньги от стремительной инфляции. Помещая средства в банк под проценты, вы как бы компенсируете полученным доходом обесценивание ваших денег. Это особенно важно в столь экономически нестабильной ситуации, как сейчас. Сегодня расскажем в каком банке выгоднее открыть вклад под большие проценты в 2023 году.

В каком банке выгоднее открыть вклад под большие проценты в 2023 году

Вас заинтересует: Вклад на небольшой срок — стоит ли открывать сейчас? Фото: BankuClub.ru

ТОП-11 вкладов в 2023 году

Название банка и вкладаСумма вкладаСрок вкладаПроцентная ставка
Газпромбанк “Накопительный счет “Управляй процентом”без ограниченийбез ограниченийдо 10% годовых
Альфа-Банк “Альфа-Вклад”от 10 тысяч рублейот 3 месяцев до 3 летдо 9,5% годовых
Тинькофф Банк “СмартВклад”от 50 тысяч рублейот 3 до 24 месяцевдо 8,64% годовых
УБРиР “Надежный доход”от 100 тысяч рублей3 месяцадо 8% годовых
СберБанк “СберВклад” и “СберВклад Прайм”от 100 тысяч рублейот 1 месяца до 3 летдо 7,2% годовых
Совкомбанк “Рекордный процент”от 10 тысяч рублейот 60 до 365 днейдо 8,4% годовых
Промсвязьбанк “Сильная ставка”от 100 тысяч рублейот 181 до 1098 днейдо 8,2% годовых
Почта Банк “Горячий сезон”от 10 тысяч рублейот 3 до 18 месяцевдо 8% годовых
МТС Банк “Доходный”от 1 тысячи рублейот 3 до 24 месяцевдо 8% годовых
Открытие “Надежный”от 50 тысяч рублейот 3 до 24 месяцевдо 7,8% годовых
ВТБ “Накопительный счет “Сейф”без ограниченийбез ограничений9% годовых

Газпромбанк “Накопительный счет “Управляй процентом”

Газпромбанк

Максимальная доходность накопительного счета “Управляй процентом” составляет 10% годовых. Такой процент возможен в месяц открытия и следующий за ним в случае, если в предыдущие 90 у вас не было открытых вкладов и накопительных счетов в Газпромбанке. В ином случае доходность составит 5% годовых.

Альфа-Банк “Альфа-Вклад”

Альфа-Банк

Максимально возможная процентная ставка по рублевому вкладу в Альфа-Банке составляет 9,5% годовых. Получить такую доходность вы можете в случае, если срок вашего вклада составляет 3 года. Кроме этого, повышенная ставка не подразумевает возможность пополнения и частичного снятия средств.

Кроме этого, вы можете открыть депозит в долларах или евро. В этом случае максимальная доходность вкладов составит 0,1% годовых.

Тинькофф Банк “Депозиты для физических лиц”

Тинькофф - все онлайн

Максимальная доходность вклада в Тинькофф Банке составляет 8,64% годовых при условии, что срок депозита составит от 18 до 24 месяцев, вы откажетесь от досрочного снятия средств и подключите подписку PRO.

Вы можете увеличить процентную ставку, если будете вносить деньги на счет только в течение 30 дней с даты первого пополнения.

УБРиР “Надежный доход”

УБРиР - одобряются почти все заявки

Условия УБРиР допускают возможность открытия вклада на 3 месяца. Доходность депозита составляет 8% годовых. Если вы открываете вклад онлайн, минимальная сумма составит от 100 тысяч рублей.

Пополнение и снятие не предусмотрено, в случае расторжения договора банк пересчитает начисленные проценты по ставке вклада “До востребования”.

СберБанк “СберВклад” и “СберВклад Прайм”

Сбербанк

Максимальная процентная ставка по СберВкладу составляет 7,2% годовых. Такая доходность будет актуальной для вкладов, открытых онлайн на срок 3 года, с подпиской СберПрайм+. При оформлении депозита на срок 1, 2, 4, 7 месяцев, 1, 1,5 или 2 года процентная ставка по нему составит 4,8%, 5,25%, 6,2%, 6,45%, 6,8%, 6,9% и 7%, соответственно.

Без подписки СберПрайм+ доходность вклада будет равна 3,8%, 4,25%, 5,2%, 5,45%, 5,8%, 5,9%, 6% и 6,2%, соответственно.

Совкомбанк “Рекордный процент”

Совкомбанк - кредит под минимальную процентную ставку

Максимально возможная процентная ставка по вкладу “Рекордный процент” составляет 8,4%. Она применяется только в том случае, если вы открываете депозит на 181 или 365 дней. Если же срок вашего вклада составляет 60 или 90, доходность будет равна 4,8% и 7,2%, соответственно. Минимальная сумма вложений в этом случае составляет 10 тысяч рублей, а минимальная сумма пополнений — 1 тысячу. Указанные выше ставки актуальны только при оформлении карты рассрочки “Халва” и при оплате ей товаров.

Обратите внимание на то, что сумма всех пополнений не может превышать сумму, равную объему средств на вкладе через 10 календарных дней после его открытия.

Промсвязьбанк “Сильная ставка”

Промсвязьбанк

Максимальная процентная ставка, которую вы можете получить по вкладу “Сильная ставка” Промсвязьбанка, составляет 8,2% годовых. Получить такую доходность вы можете, если разместите на счету не менее 3 миллионов рублей сроком на 13 месяцев. А минимально возможная процентная ставка составляет 6,8%.

Обратите внимание на то, что депозит пополняемый.

Почта Банк “Горячий сезон”

Почта Банк - по соседству с вами

Так же как и в предыдущих случаях, доходность вклада зависит от его срока. Если вы открываете депозит на 18 месяцев, процентная ставка будет максимальной и составит 8%. При сроке вложений 3, 6 или 12 месяцев доходность вклада будет равна 6,5%, 7,25% или 7,5%, соответственно.

Размер депозита не может быть меньше 10 тысяч и больше 1 миллиарда рублей.

МТС Банк “Доходный”

МТС Банк

Максимальная ставка по вкладу “Доходный” составляет 8% годовых. Она возможна только в том случае, если вы оформляете депозит онлайн от 12 до 24 месяца. При открытии вклада на срок 3, 6, или 9 месяцев, его доходность уменьшается до 7,4%, 7,8%, или 7,9%, соответственно. Минимальная сумма вложений составляет 1 тысячу рублей. Условия депозита не предполагают возможности пополнения или частичного снятия денег со счета.

Обратите внимание на то, что указанные выше ставки актуальны при условии, что вы открываете вклад онлайн. При оформлении депозита в отделении банка доходность снизится на 0,2% годовых.

Открытие “Надежный”

Потребительский кредит в банке «Открытие» от 8.5% годовых

Максимально возможная доходность вклада составляет 7,8% годовых. Такая процентная ставка возможна, если вы открываете депозит на срок 730 дней. При вложениях на 91, 181, 367 или 548 дней доходность составит 7,2%, 7,4%, 7,8% или 7,8% годовых, соответсвенно. Минимальная сумма вклада составляет 50 тысяч рублей. Условия банка не предусматривают возможность пополнения и частичного снятия средств.

Вы можете увеличить процентную ставку на 0,2% годовых, получив статус “Премиум”. Для этого общий остаток на любых ваших счетах в банке Открытие должен превышать 3 миллиона рублей.

ВТБ “Накопительный счет “Сейф”

ВТБ

Максимально возможная процентная ставка по накопительному счету “Сейф” составляет 9% годовых. Получить такую доходность можно в первые 3 месяца обслуживания счета при условии, что сумма вложений не превышает 1 миллиона рублей. Во всех остальных случаях процентная ставка составит 5% годовых. Условия накопительного счета предполагают возможность пополнения и досрочного снятия средств.

Вывод

Несмотря на то что перечисленные нами банки стабильные и надежные, не забывайте о том, что при отзыве лицензии у организации Система страхования вкладов сможет возместить вам не более 1,4 миллиона рублей. Поэтому, если ваши сбережения превышают эту сумму, лучше разместите их в разных кредитных компаниях. Так вы сможете защитить себя от возможного банкротства банка.

Вклады под высокий процент

Самые высокие проценты по вкладам на сегодня банках в 2023 году — 10.25%. Как правило, большие ставки по вкладам предлагают на короткий срок или в рамках акций. Получить наибольшую выгоду и максимальный доход можно при большой сумме и возможности пополнения. Здесь можете сравнить 219 предложений от банков России, отсортировать выгодные депозиты по сумме, ставке, сумме пополнения и узнать, где выгоднее вклад. Выберите подходящий вариант, рассчитайте доходность калькулятором и откройте вклад под высокий процент с пополнением, отправив онлайн-заявку на сайте.

Поиск вкладов под высокий процент

Лучшие предложения по Вкладам

Московский Кредитный Банк

Банк «Открытие»

Газпромбанк

Найдено 219 — вклады под высокий процент

Вклад Надежный Московский Областной БанкМосковский Областной Банк9.1%367 дней64 048.09Вклад Накопительный счет НС БанкНС Банк7.76%376 дней56 043.04Вклад Накопительный счет «Супер копилка» Московский Областной БанкМосковский Областной Банк6.17%376 дней44 514.53Вклад Стратегия успеха ТрансКапиталБанкТрансКапиталБанк10.25%370 дней72 730.19

Отзывы о вкладах

Газпромбанк

Газпромбанк

Недавно начал пользоваться вкладом, у меня вклад «Управлять». Ставка приятная, плюс я зарплатный клиент Газпромбанка, поэтому она выше несколько. Но главное, что есть возможность пополнения вклада в любое время. Точно также я могу эти деньги и снять, если что. Мало ли, что в жизни приключиться может. В общем если боитесь вкладывать деньги без возможности снятия, то вот таким вариантом можете воспользоваться.

Читать статью  Ставки сделаны. Пять заблуждений о вкладах, которые не дают заработать

Газпромбанк

Газпромбанк

Обслуживаюсь в нескольких банках, но вклад открывал именно в газпромбанке, так как там есть, из чего выбрать, на любой срок и кошелек. А максимальная процентная ставка 9,5, сейчас такое редко встретишь. И не везде такой длительный срок есть, а тут сразу 3 года. Вот будет что-то единственное в будущем, в чем я уверен.

Газпромбанк

Газпромбанк

Давно уже подумывала открыть вклад, но все не до того было, а тут перед новым годом поняла, что хватит деньги хранить в конвертике и села выбирать варианты. Больше всего меня заинтересовал вклад «Копить», так как у него была высокая процентная ставка. Воспользовалась калькулятором на сайте и узнала, что процент у меня будет больше 8%, а денег набежит больше 100к. Такой вариант и выбрала по итогу, открыла быстро через приложение, денежку закинула и сижу довольная.

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк Казань. Менеджер-консультант Гузель Кадырова (держитесь от неё подальше). Предложила финансовый продукт, рекомендовав его как выгодный, но не просчитала ничего. Мой результат вышел минус 70 тыс. рублей. На мой вопрос был дан ответ, что считать должен я сам, а она только предлагает. Прошу перевести гражданочку на другую работу, не связанную с обслуживанием клиентов.

Газпромбанк

Газпромбанк

Любишь в отпуск ездить, люби и копить с начала года. Но это не так сложно, если грамотно открыть вклад. На карточку газпромбанка получаю зп, там и вклад решила открыть, тем более у них много предложений депозитных. Выбрала вариант без позвожности частичного снятия, чтобы не было соблазна, и открыла на полгода Копить, так как там самая высокая ставка и капитализация есть. Все это сама сравнивала в приложении. Я не финансовый аналитик но все максимально просто и понятно было, плюс были наглядн.

СберБанк

СберБанк

Открыл вклад в Сбербанке через приложение. Там сразу понятно по условиям. Надо было от 100 к, на 3 года и чтоб подписка сберпрайм+ была. То есть все то, что уже было, на долгий срок как раз и собирался класть. Через приложение открыл вклад за секунду, скинул туда деньги с дебетовки. Сейчас каждый месяц вижу как начисляется процент, ставка 7.2% как и было в договоре. Все ОК.

СберБанк

СберБанк

Вклад открыл под 9.5%. Условия сразу объяснили, вопросов не было. Но открывал сам через приложение, чтобы был процент повыше. Сделал за пару минут. Отслеживать удобно + сразу можно посчитать сколько заработаешь. Я на 3 года открыл, но проценты каждый месяц начисляются, я вижу сколько пришло. Меня устраивает доходность. Максимальная за счет того, что на срок 3 года.

Московский Кредитный Банк

Московский Кредитный Банк

Сделала в офисе банка перевод денежных средств с одного счета на другой. Перевод задвоили. Теперь на карточке минус. Как банк может делать перевод денег, которых нет на карте? И никто не хочет эту ошибку исправлять. Все пишут, что вопрос решается. Уже почти месяц. В декабре уже у меня на карте задваивались расходы. Решали эту проблему целую неделю. Техподдержка ОЧЕНЬ СЛАБАЯ в банке, а клиенты за это расплачиваются.

СберБанк

СберБанк

Вклад открыл под 9.5%. Под все критерии подходил, и по сумме, и подписка была. Открыл на 3 года, как и планировал. По условиям все было понятно, открывал сам через приложение, деньги скинул за минуту. Сейчас видно, как начисляются проценты. Заявленные условия реальным соответствуют. Жаль только, что досрочно нельзя забрать вместе с процентами))) Но это и понятно.

Банк Синара

Банк Синара

Обращалась в банк за вкладом. У меня есть дебетовая карта, так что банк для открытия вклада особо не выбирала. Консультант разузнал информацию о сумме вклада, желаемом сроке и другие подробности и посоветовал рассмотреть «Обыкновенное чудо». В целом, меня устроили условия вклада. И после подписания договора, перевела деньги на вклад на 2 года. Буду ждать проценты)

Вклады с высоким процентом

Ставки по вкладам с высоким процентом – это сочетание факторов, которые выгодны банку для удобного управления деньгами. Чаще всего для физических лиц такие условия не очень выгодны, зато обеспечивают высокий доход.

Что влияет на вклады под высокий процент?

Банки России не делают тайны из составляющих высоких ставок. Мы составили список факторов, которые обеспечивают самый большой процент по вкладам:

  • длительный срок. Однако это правило не действует, когда курс рубля падает. В этом случае краткосрочные депозиты могут оказаться выгоднее;
  • валюта – рубли. В валюте ставки значительно меньше;
  • размер вклада. Соответственно, самый большой вклад принесет самый крупный доход. Нужно знать, что страховка в случае банкротства банка покроет максимально только 1400000 рублей. Поэтому лучше открывать несколько счетов в разных банках.

Самые высокие ставки по вкладам предполагают неудобства для клиента. Так, вклады с пополнением, частичным снятием, вклады с капитализацией процентов, досрочным расторжением договора на льготных условиях снизят ставку. Исключение – онлайн оформление.

Вклады в банках с высоким процентом 2023 года могут получить пенсионеры. Проанализировав пенсионные вклады, можно заметить, что многие банки выдают под повышенную ставку.. Кроме пенсионных, детские вклады тоже предполагают высокие проценты.

Сравнить и найти лучшие варианты можно через калькулятор вкладов. Он показывает самые актуальные вклады по вашим требованиям.

Часто задаваемые вопросы

Ставки по депозиту повышаются путем пользования дополнительными услугами банка. Кредитная организация потенциальным вкладчикам предлагает подключить опции, которые могут быть платными, но после их подключения повышается базовая процентная ставка по вкладу.

На сайте Mainfin.ru представлены банки, в которых можно открыть депозит на самых выгодных условиях. В списке кредитные организации с самыми высокими процентами по вкладам на текущий момент. Каждый желающий может выбрать предложение и открыть депозит для получения пассивного заработка.

Подобное условие должно быть учтено банком — достаточно подробно ознакомиться с описанием условий по вкладу. В некоторых случаях возможность снятия денег без потери процентов предусмотрено, поэтому вкладчики могут без ущерба снимать наличные в любое удобное время.

Рейтинг вкладов для физических лиц

Чтобы вы смогли максимально выгодно разместить свои средства, мы разработали рейтинг банков по вкладам. Это банки и депозитные программы, приносящие наибольшую прибыль вкладчику. Среди них — как классические варианты, так и с пополнением. На Бробанк.ру — рейтинг вкладов для физических лиц на сегодня. Это лучшие предложения для физических лиц от государственных и частных банков. Также рассказываем, как разместить свои средства максимально выгодно, какой вариант депозита лучше выбрать.

СберВклад

Сумма от100 000 Р
Проц. ставкаДо 6,2%
СрокДо 3 лет
Макс. суммаЛюбая
ПополнениеВозможно
СнятиеНет

От 2,55% до 6,2%
Ставка зависит от срока, способа открытия вклада (онлайн выгоднее, чем в отделении) и наличия подписки СберПрайм (+1% к ставке)

Сбережения в Кредит Клаб

Сумма от100 000 Р
Проц. ставкаДо 15%
СрокДо 2 лет
Макс. сумма40 млн
ПополнениеДа
СнятиеДа

Вклад Альфа-Банк

Сумма от10 000 Р
Проц. ставкаДо 9,5%
СрокДо 3 лет
Макс. суммаЛюбая
ПополнениеНет
СнятиеНет

От 5% до 9,5% годовых в рублях
0,1% годовых в долларах и евро
От 1,7% до 2% годовых в юанях
Ставка зависит от суммы и срока вклада

Вклад Тинькофф

Сумма от50 000 Р
Проц. ставкаДо 8%
СрокДо 2 лет
Макс. сумма30 млн руб.
ПополнениеВозможно
СнятиеВозможно

Возможно
с опцией «повышенная ставка» вклад пополняется только первые 30 дней с открытия
без опции «повышенная ставка» — без ограничений

Можно через 60 дней после открытия вклада
Минимальная сумма изъятия — 15 000 руб.
Ставка на сумму изъятия — 0,01%

Вклад УБРиР Надежный доход

Сумма от100 000 Р
Проц. ставка8%
Срок3 месяца
Макс. сумма10 млн руб.
ПополнениеНет
СнятиеНет

Накопительный Альфа-Счёт

Сумма от10 000 Р
Проц. ставкаДо 10%
СрокЛюбой
Макс. суммаЛюбая
ПополнениеЕсть
СнятиеЕсть

В рублях:
10% первые 2 месяца всем, у кого ранее не было Альфа-Счёта
С 3го месяца 7,5%-8% при тратах по картам от 10 000 руб.
4%-4,5% в иных случаях

0,1% в долларах
0,01% в юанях
0% в евро

Вклад Мой доход ПСБ

Сумма от10 000 Р
Проц. ставкаДо 7,3%
СрокДо 3 лет
Макс. суммаЛюбая
ПополнениеЕсть
СнятиеНет

Вклад ВТБ Надёжная основа

Сумма от30 000 Р
Проц. ставкаДо 8,3%
Срок370 дней
Макс. суммаЛюбая
ПополнениеНет
СнятиеНет

Возможно
Ставка при досрочном закрытии зависит от срока после открытия вклада:
От 1 дня — 0,01%, от 94 дней — 3,00%, от 187 дней – 3,25%, от 280 дней — 3,50%

Вклад ЮниКредит Банк Первоклассный

Сумма от15 000 Р
Проц. ставкаДо 3,15%
СрокДо 1 года
Макс. сумма15 млн
ПополнениеЕсть
СнятиеНет

Вклад МКБ Преимущество

Сумма от10 000 Р
Проц. ставка7,3%
СрокДо 1 года
Макс. сумма3 млн
ПополнениеНет
СнятиеНет

Вклад МКБ Фаворит

Сумма от50 000 Р
Проц. ставка7%
Срок380 дней
Макс. сумма20 млн
ПополнениеНет
СнятиеЕсть
Читать статью  Депозиты банков Казахстана: куда лучше всего вложиться?

Вклад Локо-Банк Добрые проценты

Сумма от50 000 Р
Проц. ставка8%
Срок400 дней
Макс. суммаЛюбая
ПополнениеЕсть
СнятиеНет

Информация об условиях взята с официальных сайтов банков. Рекомендуем уточнять актуальные тарифы на сайте, по телефонам, в отделениях интересующего банка. Дата обновления: 25.01.23

Категории

  • Рейтинг вкладов
  • Вклады с пополнением
  • Вклады онлайн
  • Валютные вклады
  • Накопительные счета
  • Вклады для пенсионеров
  • Краткосрочные
  • Вклады на 1 месяц
  • Вклады на 3 месяца
  • Вклады на 6 месяцев
  • Вклады на 1 год
  • Вклады в долларах
  • Вклады в юанях
  • Вклады до востребования
  • Вклады Тинькофф
  • Вклады Альфа-Банк
  • Вклады Газпромбанк
  • Вклады Совкомбанк
  • Вклады Почта Банк
  • Вклады Открытие
  • Вклады УБРиР
  • Вклады в Москве
  • Вклады в Санкт-Петербурге
  • Вклады в Новосибирске
  • Вклады в Екатеринбурге
  • Вклады в Нижнем Новгороде
  • Показать все

Рейтинг вкладов для физических лиц в 2022 году

Анализ охватывает 100 крупнейших финансовых институтов России по объему активов. Составлено шесть рейтингов. Первый – по среднему уровню максимальных ставок всей продуктовой линейки. Остальные пять – отдельно по каждому типу вкладов, которые сегментируются по сроку размещения средств.

МестоБанкСредний уровень максимальных ставок (% годовых)
1Банк ГПБ (АО)13,235
2ИНВЕСТТОРГБАНК АО10,419
3ТКБ БАНК ПАО10,118
4ПАО МТС-Банк9,860
5АО АЛЬФА-БАНК9,449
6ПАО КБ УБРиР9,407
7ББР Банк (АО)9,281
8ПАО Совкомбанк9,133
9Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)8,912
10АО Банк ДОМ.РФ8,879
11ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК8,819
12Банк ВТБ (ПАО)8,779
13ПАО МОСОБЛБАНК8,742
14ПАО РОСБАНК8,650
15ПАО Банк ФК Открытие8,614
16ПАО Промсвязьбанк8,607
17Банк Левобережный (ПАО)8,485
18Таврический Банк (АО)8,455
19ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк8,446
20АКБ ФОРА-БАНК (АО)8,346

ТОП-20 кредитных организаций опирается на данные отчетности о максимальных ставках. То есть форму 0409119. Она публикуется в районе 15-20 чисел за прошлый месяц. Соответственно, текущий рейтинг вкладов для физических лиц опирается на сведения декабря прошлого года. Общая конкуренция за попадание в него насчитывала 71 структуру.

Для попадания в основной ТОП-20 кредитная организация должна соответствовать трем условиям. Во-первых, как и указано выше, входить в ТОП-100 финансовых институтов страны. Во-вторых, привлекать вклады населения. В-третьих, предлагать не менее четырех вариантов размещения средств по сроку действия договора.

Отдельно стоит отметить два банка. В связи с явно завышенными ставками. У одного конкурента по продукту с периодом от 31 до 180 дней указана доходность более 200% годовых. У второго по тому же предложению – более 4000% годовых.

Рейтинг вкладов до востребования

Текущий вариант депозита представлен в 68 структурах. Четыре из них предлагают почти нулевую доходность – 0,01 и 0,013% годовых. Средний уровень по всем игрокам рынка – 6,941% годовых. Если не учитывать около нулевую ставку, то доходность составляет 7,374% годовых.

МестоБанкМаксимальные ставки (% годовых)
1ПАО АК БАРС БАНК12,683
2Банк ГПБ (АО)12,5
3ООО ХКФ Банк11,57
4ПАО МОСОБЛБАНК11,0
5ПАО КБ УБРиР10,5
6АО АЛЬФА-БАНК10,266
7ИНВЕСТТОРГБАНК АО9,7
8ТКБ БАНК ПАО9,7
9ПАО РОСБАНК9,5
10ББР Банк (АО)9,385
11Банк ВТБ (ПАО)9,381
12ПАО Промсвязьбанк9,38
13ПАО Совкомбанк9,375
14АО Почта Банк9,354
15КБ Ренессанс Кредит (ООО)9,0
16АО СМП Банк8,5
17ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК8,435
18Таврический Банк (АО)8,3
19ПАО АКБ Металлинвестбанк8,3
20ПАО Банк Санкт-Петербург8,3

Рейтинг вкладов до 90 дней

Краткосрочные вклады в декабре 2022 года сроком до трех месяцев представлены у 70 банков. Средний уровень максимальной ставки по всем этим конкурировавшим за попадание в текущий ТОП-20 структурам составляет 7,363% годовых.

МестоБанкМаксимальные ставки(% годовых)
1АО БАНК СНГБ14,0
2Банк ГПБ (АО)13,421
3ИНВЕСТТОРГБАНК АО12,0
4ТКБ БАНК ПАО12,0
5АО Газэнергобанк12,0
6Банк Левобережный (ПАО)10,038
7ПАО Совкомбанк9,068
8ПАО КБ УБРиР9,007
9Банк ВТБ (ПАО)8,412
10АКБ ФОРА-БАНК (АО)8,4
11АО АКБ МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ8,311
12Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)8,3
13ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк8,159
14ПАО Банк ФК Открытие8,071
15АО ВУЗ-банк8,053
16АО Россельхозбанк8,05
17АО Банк ДОМ.РФ8,0
18АО Банк ПСКБ8,0
19АО Дальневосточный банк7,9
20ПАО КБ Центр-инвест7,878

Рейтинг вкладов от 91 до 180 дней

Конкуренция за размещение денег населением на срок от трех месяцев до полугода насчитывает 71 кредитную организацию. Доходность рассматриваемых продуктов чуть выше – средний уровень ее максимальных значений составляет 7,717% годовых.

МестоБанкМаксимальные ставки (% годовых)
1Банк ГПБ (АО)13,423
2ИНВЕСТТОРГБАНК АО10,5
3ПАО БАНК УРАЛСИБ9,829
4ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК9,75
5ББР Банк (АО)9,688
6АО АЛЬФА-БАНК9,583
7ПАО Совкомбанк9,271
8ПАО КБ УБРиР9,178
9ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк9,100
10ООО Экспобанк9,1
11ПАО Банк ФК Открытие9,064
12КБ Ренессанс Кредит (ООО)9,023
13ТКБ БАНК ПАО9,0
14Таврический Банк (АО)8,813
15ООО ХКФ Банк8,75
16АО Банк ДОМ.РФ8,7
17АО Банк Русский Стандарт8,7
18Банк Левобережный (ПАО)8,66
19Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)8,591
20АКБ ФОРА-БАНК (АО)8,415

Рейтинг вкладов от 181 дня до года

Текущий тип вкладов на отчетный период чуть более популярен, чем предшествующий. Предлагается 72 конкурентами. Средний уровень максимальных ставок — 8,399% годовых.

МестоБанкМаксимальные ставки (% годовых)
1ПАО МТС-Банк18,0
2ПАО АК БАРС БАНК13,69
3Банк ГПБ (АО)13,421
4АО Почта Банк12,0
5ПАО Банк ФК Открытие10,172
6ББР Банк (АО)10,07
7ИНВЕСТТОРГБАНК АО9,902
8ТКБ БАНК ПАО9,901
9Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)9,9
10ООО Экспобанк9,708
11АО АЛЬФА-БАНК9,693
12АО Банк ПСКБ9,5
13АКБ Абсолют Банк (ПАО)9,5
14ПАО Совкомбанк9,25
15ПАО КБ УБРиР9,213
16АО Банк ДОМ.РФ9,2
17Банк КУБ (АО)9,17
18Таврический Банк (АО)8,91
19ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк8,901
20АО ВУЗ-банк8,9

Рейтинг вкладов сроком более года

Ассортимент здесь стандартный. Включает 70 кредитных организаций. Без учета тех, в отчетности которых указаны явно завешенные ставки. Средний уровень максимальной доходности у принятых во внимание конкурентов составил 8,423% годовых.

МестоБанкМаксимальные ставки (% годовых)
1Банк ГПБ (АО)13,409
2ПАО Банк ФК Открытие10,447
3АО Банк ДОМ.РФ10,295
4АО АЛЬФА-БАНК10,203
5ПАО МТС-Банк10,069
6Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)10,0
7ИНВЕСТТОРГБАНК АО9,991
8ТКБ БАНК ПАО9,991
9ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК9,991
10АО Банк Русский Стандарт9,991
11ББР Банк (АО)9,964
12АО Тинькофф Банк9,821
13ПАО АКБ Металлинвестбанк9,786
14ПАО БАНК УРАЛСИБ9,778
15АО Газэнергобанк9,7
16Банк ВТБ (ПАО)9,695
17АО Россельхозбанк9,6
18ПАО РОСБАНК9,5
19АКБ Абсолют Банк (ПАО)9,5
20ПАО Сбербанк9,5

По каким вкладам самые высокие проценты

В декабре 2022 года возглавляет рейтинг вкладов с максимальной ставкой, если говорить о среднем уровне всех банков, вариант, при котором будут размещаться средства более чем на год. Приоритетность меняется. Например, в ноябре месяце наиболее презентабельные условия применялись к соглашениям от шести до 12 месяцев. В марте-апреле тенденция была кардинально другой. Лучшая доходность устанавливалась по краткосрочным соглашениям – до квартала.

В то же время, если опираться на все представленные списки, то далеко не всегда средние показатели являются максимально объективными. Ведь лишь у лидера ТОП-20 предложений до востребования ставка меньше, чем у находящегося на первом месте конкурента по варианту более года. Поэтому выбор вклада должен быть индивидуальным и опираться на личные приоритеты.

Если обобщать, то самые выгодные вклады предлагаются по продуктам без дополнительных опций. То есть без возможности пополнения и снятия средств. Можно увеличить ставку. Многие банки повышают ее, если открыть договор онлайн или относиться к отдельному клиентскому сегменту. Например, получать зарплату на счет в выбранной кредитной организации или являться пенсионером.

Особняком стоит рассматривать вариант капитализации процентов или их выплаты в конце срока. Предполагается, что периодическое, например, ежемесячно или ежеквартально, начисление прибыли с дальнейшим ее присоединением к основной сумме депозита по итогу более выгодно. Правда это не все так. В некоторых случаях ставка по продуктам с выплатой в конце срока больше. Что компенсирует начисление дополнительного дохода после капитализации. Поэтому изучать стоит оба варианта с индивидуальным расчетом.

Самые выгодные сроки и суммы вкладов

Выбирать период действия договора депозита, как и указано выше, необходимо индивидуально. Опираясь на собственные приоритеты. Указать какой-то определенный срок вклада, который будет безоговорочно самым выгодным для всех, невозможно. Во-первых, приоритетные варианты постоянно меняются. Во-вторых, каждый банк сам определяет необходимый период привлечения средств. По нему и применяются максимальные ставки. В каждой структуре параметр может отличаться. Где-то он соответствует шести месяцам. Где-то – трем годам.

Относительно суммы депозита. В некоторых случаях ставка увеличивается, если вложить крупный объем. Например, от 1,5-3 млн рублей. Такой подход приравнивает человека к VIP-клиенту. Соответственно, есть вероятность увеличения доходности такого договора. Правда в 2022 году подобная система стала реже встречаться. По большей части предложений ставка не зависит от суммы.

Читать статью  Депозитный счет организации

Необходимо помнить, что государственная система страхования вкладов распространяется только на 1,4 млн рублей, размещенных в одной кредитной организации. То есть 100% обезопасить себя от утраты накоплений в связи с банкротством банка можно только на указанную сумму. Если она больше, то ее можно разделить на несколько частей в пределах 1,4 млн рублей, которые будут вложены в разные финансовые институты. Страховка применяется к отдельно взятой кредитной организации. То есть по двум разным структурам она достигнет 2,8 млн рублей.

Как открыть вклад в банке

Подавляющее большинство кредитных организаций на текущий момент 2022 года позволяют открыть депозит дистанционно. То есть онлайн. Без посещения офиса. Во-первых, это экономит время человека. Во-вторых, сокращает траты на то, чтобы добраться до отделения. В-третьих, более безопасно, так как при переводе денег со счета на вклад нет необходимости лично перемещать средства.

  1. Выберите наиболее подходящее предложение. Учитывайте все детали. В частности ставку, которая будет доступна по индивидуальным параметрам, таким как сумма и срок договора, и потребностям, например, дополнительным функциям.
  2. Подайте онлайн-заявку. Для этого заполните форму с персональными данными.
  3. Дождитесь связи с менеджером финансового института для подтверждения обращения и выпуска бесплатной дебетовой карты. Она изготавливается и доставляется максимально быстро.
  4. Подпишите договор о получении карты и зарегистрируйтесь в дистанционном канале обслуживания – мобильном или интернет-банкинге.
  5. В личном кабинете сформируйте договор вклада по необходимым параметрам и пополните его счет.

Дальнейшее управление депозитов можно осуществлять так же дистанционно – через мобильный или интернет-банк.

Архив

Рейтинг вкладов для физических лиц в 2022 году

Анализ охватывает 100 крупнейших финансовых институтов России по объему активов. Составлено шесть рейтингов. Первый – по среднему уровню максимальных ставок всей продуктовой линейки. Остальные пять – отдельно по каждому типу вкладов, которые сегментируются по сроку размещения средств.

МестоБанкСредний уровень максимальных ставок (% годовых)
1ТКБ БАНК ПАО9,469
2ИНВЕСТТОРГБАНК АО9,469
3ББР Банк (АО)9,355
4ПАО КБ УБРиР9,286
5АО АЛЬФА-БАНК8,994
6АО Банк ДОМ.РФ8,739
7ПАО Совкомбанк8,663
8ПАО МОСОБЛБАНК8,599
9АКБ ФОРА-БАНК (АО)8,586
10АО СМП Банк8,570
11ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК8,567
12ПАО Банк Синара8,493
13Банк Левобережный (ПАО)8,484
14ПАО Банк ФК Открытие8,427
15ПАО Промсвязьбанк8,416
16Банк ВТБ (ПАО)8,334
17ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк8,323
18ООО Экспобанк8,305
19Таврический Банк (АО)8,284
20АО Почта Банк8,271

ТОП-20 кредитных организаций опирается на данные отчетности о максимальных ставках. То есть форму 0409119. Она публикуется в районе 15-го числа за прошлый месяц. Соответственно, текущий рейтинг вкладов для физических лиц опирается на сведения ноября. Общая конкуренция за попадание в него насчитывала 65 структур.

Для попадания в основной ТОП-20 кредитная организация должна соответствовать трем условиям. Во-первых, как и указано выше, входить в ТОП-100 финансовых институтов страны. Во-вторых, привлекать вклады населения. В-третьих, предлагать не менее четырех вариантов размещения средств по сроку действия договора.

Отдельно стоит отметить два банка. Один в принципе не учитывался. В связи с явно завышенными ставками по трем продуктам – более 100% годовых. У второго конкурента несоответствие доходности рыночным предложениям отмечено в одном типе депозитов. Именно он и не учитывался при расчете среднего показателя всей линейки.

Рейтинг вкладов до востребования

Текущий вариант депозита представлен в 65 структурах. Три из них предлагают почти нулевую доходность – 0,01 и 0,012% годовых. Средний уровень по всем игрокам рынка – 6,78% годовых. Если не учитывать около нулевую ставку, то доходность составляет 7,108% годовых.

МестоБанкМаксимальные ставки (% годовых)
1ПАО АК БАРС БАНК12,683
2ООО ХКФ Банк11,57
3ПАО КБ УБРиР10,49
4ПАО Банк Санкт-Петербург10,471
5ПАО МОСОБЛБАНК10,0
6ПАО КБ Центр-инвест10,0
7ТКБ БАНК ПАО9,7
8ИНВЕСТТОРГБАНК АО9,7
9АО АЛЬФА-БАНК9,549
10АО СМП Банк9,5
11ПАО РОСБАНК9,5
12ББР Банк (АО)9,385
13ПАО Промсвязьбанк9,38
14АО Почта Банк9,354
15КБ Ренессанс Кредит (ООО)8,926
16ПАО БАНК УРАЛСИБ8,623
17ПАО Совкомбанк8,5
18Банк ВТБ (ПАО)8,3
19Таврический Банк (АО)8,3
20АО АКБ МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ8,3

Рейтинг вкладов до 90 дней

Краткосрочные вклады в ноябре 2022 года сроком до трех месяцев представлены у 69 банков. Средний уровень максимальной ставки по всем этим конкурировавшим за попадание в текущий ТОП-20 структурам составляет 7,045% годовых.

МестоБанкМаксимальные ставки (% годовых)
1АО БАНК СНГБ14,0
2ПАО Банк Синара12,0
3АО Газэнергобанк12,0
4Банк Левобережный (ПАО)10,038
5ПАО КБ УБРиР9,033
6ТКБ БАНК ПАО9,003
7ИНВЕСТТОРГБАНК АО9,003
8АКБ ФОРА-БАНК (АО)8,832
9КБ Кубань Кредит ООО8,526
10АО ВУЗ-банк8,053
11ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк8,000
12ПАО Совкомбанк7,95
13АО Россельхозбанк7,95
14АО Банк ДОМ.РФ7,8
15ПАО КБ Центр-инвест7,775
16АО Банк Русский Стандарт7,75
17АО МСП Банк7,7
18ПАО Банк ЗЕНИТ7,639
19ПАО АКБ Металлинвестбанк7,561
20АКБ ПЕРЕСВЕТ (ПАО)7,55

Рейтинг вкладов от 91 до 180 дней

Конкуренция за размещение денег населением на срок от трех месяцев до полугода насчитывает 66 кредитных организаций. Доходность рассматриваемых продуктов чуть выше – средний уровень ее максимальных значений составляет 7,478% годовых.

МестоБанкМаксимальные ставки (% годовых)
1ББР Банк (АО)9,69
2ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК9,5
3ООО Экспобанк9,1
4АО АЛЬФА-БАНК9,074
5ПАО Совкомбанк9,067
6ПАО Банк ФК Открытие9,063
7АКБ ФОРА-БАНК (АО)9,0
8ПАО КБ УБРиР8,909
9ТКБ БАНК ПАО8,752
10ИНВЕСТТОРГБАНК АО8,751
11ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк8,706
12АО Банк ДОМ.РФ8,7
13Банк Левобережный (ПАО)8,66
14КБ Ренессанс Кредит (ООО)8,536
15АО Банк Русский Стандарт8,5
16Таврический Банк (АО)8,41
17ПАО Банк ЗЕНИТ8,39
18ПАО Промсвязьбанк8,3
19Банк СОЮЗ (АО)8,25
20АО ВУЗ-банк8,133

Рейтинг вкладов от 181 дня до года

Текущий тип вкладов на отчетный период чуть более популярен, чем предшествующий. Предлагается 67 конкурентами. Средний уровень максимальных ставок — 7,922% годовых. Здесь один банк не был учтен, так как у него в отчетности указана явно завышенное значение.

МестоБанкМаксимальные ставки (% годовых)
1АО Почта Банк12,0
2ББР Банк (АО)10,335
3ПАО Банк ФК Открытие10,174
4ТКБ БАНК ПАО9,901
5ИНВЕСТТОРГБАНК АО9,901
6ООО Экспобанк9,708
7АО АЛЬФА-БАНК9,549
8ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК9,3
9АО Банк ДОМ.РФ9,2
10ПАО Совкомбанк9,1
11АКБ ФОРА-БАНК (АО)9,1
12ПАО КБ УБРиР9,0
13ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк8,904
14Банк ВТБ (ПАО)8,896
15АО СМП Банк8,75
16ПАО РОСБАНК8,75
17ПАО МОСОБЛБАНК8,731
18Таврический Банк (АО)8,7
19КБ Ренессанс Кредит (ООО)8,511
20АО Банк Русский Стандарт8,5

Рейтинг вкладов сроком более года

Ассортимент здесь наименьший. Включает 64 кредитные организации. Без учета тех, в отчетности которых указаны явно завешенные ставки. Средний уровень максимальной доходности у принятых во внимание конкурентов составил 8,001% годовых.

МестоБанкМаксимальные ставки (% годовых)
1АО Банк ДОМ.РФ10,294
2ТКБ БАНК ПАО9,991
3ИНВЕСТТОРГБАНК АО9,991
4ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК9,991
5ББР Банк (АО)9,965
6АО Тинькофф Банк9,821
7ПАО БАНК УРАЛСИБ9,778
8АО АЛЬФА-БАНК9,7
9Банк ВТБ (ПАО)9,503
10АО Россельхозбанк9,5
11ПАО МОСОБЛБАНК9,111
12АО СМП Банк9,1
13ПАО МТС-Банк9,002
14ПАО КБ УБРиР9,0
15ООО Экспобанк9,0
16ООО ХКФ Банк9,0
17АО БКС Банк9,0
18АО Банк Русский Стандарт8,992
19АО МИнБанк8,951
20ПАО Промсвязьбанк8,95

Октябрь

Рейтинг вкладов для физических лиц в 2022 году

Анализ охватывает 100 крупнейших финансовых институтов России по объему активов. Составлено шесть рейтингов. Первый – по среднему уровню максимальных ставок всей продуктовой линейки. Остальные пять – отдельно по каждому типу вкладов, которые сегментируются по сроку размещения средств.

МестоБанкСредний уровень максимальных ставок (% годовых)
1ПАО КБ УБРиР10,320
2ИНВЕСТТОРГБАНК АО9,915
3ТКБ БАНК ПАО9,894
4ББР Банк (АО)9,578
5Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО)9,448
6ПАО АК БАРС БАНК9,358
7Банк Левобережный (ПАО)9,123
8АО Почта Банк8,839
9ПАО Банк Санкт-Петербург8,773
10АО АКБ МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ8,655
11Таврический Банк (АО)8,640
12ПАО КБ Центр-инвест8,617
13АО Банк ДОМ.РФ8,598
14АО АЛЬФА-БАНК8,595
15ПАО Совкомбанк8,562
16АО СМП Банк8,520
17ПАО Банк Синара8,458
18АКБ ФОРА-БАНК (АО)8,425
19ПАО Банк ФК Открытие8,393
20АО Тинькофф Банк8,296

ТОП-20 кредитных организаций опирается на данные отчетности о максимальных ставках. То есть форму 0409119. Она публикуется в середине месяца за прошлый месяц. Соответственно, текущий рейтинг вкладов для физических лиц опирается на сведения октября. Общая конкуренция за попадание в него насчитывала 68 структур.

Для попадания в основной ТОП-20 кредитная организация должна соответствовать трем условиям. Во-первых, как и указано выше, входить в ТОП-100 финансовых институтов страны. Во-вторых, привлекать вклады населения. В-третьих, предлагать не менее четырех вариантов размещения средств по сроку действия договора.

Отдельно стоит отметить, что по одному банку не был учтен один тип продукта – от шести месяцев до полугода. Причина – явно завышенный уровень ставки, указанный в отчетности. Подобная доходность на отчетный период не только не применяется в депозитах, но даже не предлагается узкопрофильному клиентскому сегменту. Поэтому показатель при расчете среднего параметра не принимался во внимание.

Источник https://bankiclub.ru/vklady/v-kakom-banke-samyy-bolshoy-protsent-po-vkladam/

Источник https://mainfin.ru/deposits/vklady-pod-visokii-procent

Источник https://brobank.ru/vklady-rating/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: