5 фактов о Московской бирже: которые помогут новичку начать зарабатывать
Биржа — это «рынок», где происходит торговля ценными бумагами, валютой, драгоценными металлами, фьючерсами и даже зерном с сахаром. А еще это «место работы» инвестора. Вернее, работают на бирже его деньги, а сам он тем временем либо занимается расчетами, либо… молится.
Мировых бирж, имеющих глобальное значение, несколько десятков. Как правило, путь к ним для начинающего инвестора лежит через Московскую биржу — крупнейшую по объему торгов российскую площадку.
1. Московская биржа состоит из нескольких сегментов
Чтобы понять структуру биржи, проще всего представить супермаркет с различными отделами — мясным, бакалейным, овощным. Так вот в состав биржи входят несколько рынков:
- торговый, где заключаются контракты по товарам (зерно, металлы, нефть);
- срочный (фьючерсы и опционы);
- валютный (покупка и продажа иностранной валюты);
- и денежный (сделки РЕПО между крупными банками и государственными структурами).
Однако для начинающего инвестора интерес представляет в основном только фондовый рынок, где идет торговля акциями, облигациями, а также другими видами финансовых инструментов. Суть его заключается в том, чтобы свести вместе покупателей и продавцов ценных бумаг. В результате первые предоставляют кредит вторым и спустя определенное время получают прибыль.
Общее количество торгуемых Московской биржей ценных бумаг на 1 января 2022 составляло 259 акций от 210 эмитентов и 2007 облигаций от 379 компаний. В общем есть, из чего выбрать.
2. Торговать самостоятельно на бирже нельзя
«Человек с улицы» не может явиться на биржу и начать там орудовать да хозяйничать. Всеми сделками занимается посредник между биржей и трейдерами (людьми, инвестирующими в ценные бумаги) — брокер. Как правило, основной критерий выбора брокера — это низкая комиссия, которую он берет за сделку. Однако при этом не стоит забывать и такие характеристики, как надежность с добропорядочностью. Обычно биржи выкладывают в общий доступ рейтинг надежных брокеров-операторов.
Далее инвестор оформляет специальный счет, с которого брокеру переводятся деньги на осуществление сделок (порог входа, обычно, варьируется в районе 30 тысяч рублей). Торговля проходит дистанционно с помощью специальных программ (например, QUIK — универсальный терминал для работы на фондовом рынке в России). Все решения о покупке или продаже тех или иных активов принимает инвестор.
3. На бирже зарабатывают двумя способами
Деление условное, но основных источников дохода инвестора (как начинающего, так и опытного) всего два: это краткосрочная и долгосрочная сделки. Первый вариант — это спекуляции ценными бумагами (трейдинг). Игрок рассчитывает получить быструю прибыль за счет падения рынка и образовавшейся разницы в цене на акции. То есть трейдер продает взятые в долг у брокера бумаги по текущей рыночной цене, а затем быстро выкупает их после падения котировки по меньшей цене. Долгосрочная же сделка — это инвестирование в ценные бумаги с расчетом на рост их стоимости в будущем.
В первом случае трейдерами применяется технический анализ для изучения изменения цен в течение определенного отрезка времени. Инвесторы же во главу угла своей стратегии ставят анализ финансовых показателей то или иной компании-эмитента. Более детально узнать о «шорт»- и «лонг»-сделках, а также других тонкостях инвестирования можно в статье «7 ошибок начинающего инвестора».
На этом, кстати, основные сведения о Московской бирже, которые обязательно нужно знать начинающему инвестору, заканчиваются. То есть «работать» на бирже можно и не зная «специфики», которая последует далее. Но никогда не знаешь, в какой момент подробности окажутся полезны.
Как зарабатывают на Московской бирже
4. На Московской бирже больше не кричат
Раньше успех того или иного инвестора напрямую зависел от выносливости голосовых связок брокера. Чтобы оставить заявку на покупку или продажу актива, он должен был перекричать не только остальных своих коллег, но и шум бесчисленных звонков (брокеры получали распоряжения инвесторов по телефону).
«Система выкриков» осталась в прошлом — к концу 80-х годов биржи начали переходить на электронные торги. Это значит, что брокер теперь просто оставляет в компьютерных системах заявки на куплю-продажу, которые видят остальные игроки рынка. Таким образом формируется спрос и предложение на активы, результатом становится рыночная цена.
Перед тем, как сделка будет заключена, компания-посредник на бирже — центральный контрагент, — покупает акции у продавца и продает их покупателю. Это защитная функция фондового рынка, снижающая риски для всех участников процесса. Кстати, на Московской бирже центральный контрагент — Национальный клиринговый центр.
Заявки, которые по воле инвестора, подает брокер бывают двух видов: рыночные и лимитные. Первый предполагает торг по текущей цене. В лимитной заявке инвестор сам назначает желаемую цену, при которой готов совершить сделку. Если в ходе торгов может она совпадает с рыночной, операция происходит. В противном случае заявка так и останется невостребованной до конца торгового дня.
Московская биржа
5. Сделки можно проводить без денег
Сделка на фондовом рынке заключаются по рыночной цене, то есть устраивающей продавца и покупателя в данный момент. Есть еще понятие order-driven market. По сути, это инструмент, который позволяет автоматически заключить сделку, если спрос и предложение на актив оказываются лучшими, то есть, когда пересекаются самая низкая продажная цена и самая высокая покупная среди всех представленных на торговой сессии.
При этом акции торгуются с «отложенным исполнением» по формуле Т+2 (где «Т» — это момент сделки, а «2» — количество дней). Это значит, что, купив акции, инвестор получает их только через два дня, в этот же срок продавцу поступают и деньги. Отложенное исполнение дает игрокам фондового рынка возможности для маневров. В принципе, можно участвовать в сделках, не обладая всеми средствами (но необходимо иметь определенное обеспечение – акции или часть заявленных денег). Кстати, сделки по облигациям осуществляются по формуле Т+1.
Торговая сессия фондового рынка на Московской бирже длится с 6:50 до 23:50 (для всех рынков, кроме срочного — он открывается ровно в 7 утра) по московскому времени и состоит из аукциона открытия, торговой сессии и аукциона закрытия.
Это главные факты о Московской бирже, зная которые, можно смело начинать самостоятельно торговать на фондовом рынке. Однако после первых сделок обычно появляются новые вопросы. За ответами вы всегда можете вернуться в наш блог.
Как торговать акциями в 2022 году. Гайд для новичков на фондовом рынке
Чтобы начать торговать акциями вам нужен главный инструмент — счёт для торговли. Его можно открыть у брокера, или в банке, но как же выбрать правильную и надёжную компанию, если вы делаете первые шаги на финансовых рынках?
Мы подготовили для вас чек-лист.
Чек-лист для выбора брокера
1. Убедитесь, что у финансовой организации есть лицензия. Такие документы всегда размещены на официальном сайте компании и их достаточно легко найти.
2. Обратите внимание на возраст компании. Не секрет, что чем дольше фирма на рынке, тем больше к ней доверия. Выбирайте брокеров в возрасте от 5 лет, а лучше — от 10.
3. Проверьте торговые условия. Вас должны интересовать:
- Тарифы на пополнение и вывод денег с ваших счетов — насколько они низкие или высокие;
- Комиссии за торговлю акциями — опять же, важен их размер, чем меньше, естественно, тем лучше.
- Также проверьте количество и виды инструментов для торговли — если брокер даёт торговать только акциями премиум-класса, вроде Google и Tesla, у вас просто может не хватить средств для инвестиций в таких гигантов. Разнообразие — наше всё.
4. Ищите информацию о брокерах на сайтах-агрегаторах и в рейтингах. Там обычно дана вся информация, о которой мы поговорили ранее, плюс вы найдёте отзывы других трейдеров, которые могут помочь вам сделать выбор.
Как только выбор сделан, открывайте торговый счёт.
Как подобрать размер инвестиций в акции?
Теперь настаёт самое время решить, сколько же инвестировать в акции.
Ответ на этот вопрос, с одной стороны, очень простой: инвестируйте ровно столько, сколько вы можете позволить себе потерять. Это самый здравый и рациональный подход. Чем больше инвестиция, тем больше потенциальная доходность, но тем выше и риски. Нет волшебной цифры, которая 100% будет верной для всех трейдеров мира.
Вы также должны ориентироваться на объёмы инвестиций (то есть, сколько акций покупать) и на стоимость одного актива (сколько стоит 1 акция выбранной компании). Кроме того — некоторые брокеры устанавливают минимальный размер первоначального взноса для торговли акциями: его также нужно иметь ввиду.
Теперь давайте определим — в кого инвестировать или какие инструменты для торговли выбрать.
Какие существуют инструменты для инвестиций в акции?
Здесь речь пойдёт не о конкретных компаниях, а именно о видах активов. Дело в том, что:
- Из акций компаний формируются фондовые индексы, в которые тоже можно инвестировать.
- Акции можно торговать с помощью CFD-контрактов.
- Также, на рынке существуют фондов ETF.
Разберём эти понятия предметно:
- . Индекс — это своеобразная корзина или набор акций. Например, популярный индекс Dow Jones (наверняка вы о нём слышали) включает в себя 30 крупнейших компаний, чьи акции торгуются на биржах США. Важно знать, что индекс никогда не торгуется в чистом виде — трейдеры оперируют его производными. Например, CFD. расшифровывается как Contract for Difference или Контракт на Разницу. Разница эта в цене актива — в момент покупки и в момент продажи. Существуют CFD на индексы, CFD на акции, CFD на металлы и так далее. Основное отличие в торговле CFD перед торговлей чистым активом — возможность использовать кредитное плечо. — это набор акций, который торгуется на рынке как единый инструмент. Бывают ETF индексные — то есть, копирующие фондовый индекс, товарные — на определённую группу товаров, например, драгметаллы, отраслевые — включающие в себя акции компаний единого сектора, и другие. ETF — относительно новый, но набирающий популярность инструмент на финансовых рынках.
Резюмируя вышесказанное — в третьем шаге подготовки к торговле акциями вам нужно выбрать тип инструментов, в которые вы хотите инвестировать.
Это могут быть CFD на акции — вам доступно использование кредитного плеча, а также открытие позиций как на покупку, так и на продажу. О кредитном плече, для чего оно нужно и как торговать с кредитным плечом мы подробно рассказали в этом посте.
Вы также можете выбрать классические инвестиции в акции — в таком случае, начальное вложение будет крупнее, но риски будут чуть меньше.
Ещё один вариант — торговля ETF. Может вас заинтересует инвестиция сразу в определённый сектор экономики или фондовый индекс — в этом случае ETF будет самым оптимальным решением.
Что мы имеем в итоге?
- Выбираем брокера и открываем счёт.
- Определяем доступную сумму для инвестиций.
- Выбираем тип инструментов для торговли.
С теоретической частью мы заканчиваем и переходим к аналитической, в которой расскажем, какие акции наиболее перспективные для инвестиций в 2022 году.
Как новичку выбрать акции для инвестиций?
Нам нужно определить, у акций каких компаний или у каких секторов экономики наибольший потенциал роста в начале 2022 года. Для этого проанализируем ситуацию на рынках. 2021-й можно обозначить одним словом — инфляция. Именно она стала головной болью для центробанков, но не для компаний.
Для лидеров секторов прошлый год стал периодом рекордных прибылей. Корпорации смогли накопить кэш на своих балансах в размере 7 трлн USD, и часть из этих денег они планируют направить на BuyBack. Следовательно, первая торговая идея на 2022 год — это компании с рекордными суммами, выделенными на обратный выкуп акций.
В список можно внести Apple Inc. (NASDAQ: AAPL), Meta Platforms (NASDAQ: FB), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT), Mastercard Incorporated (NYSE: MA), Morgan Stanley (NYSE: MS) и другие крупные корпорации, работающие на мировом рынке.
Лидер 2021 года
В 2020 году в аутсайдерах оказался сектор энергетики, который упал на 32%. Но в 2021 году всё кардинально изменилось, и этот сектор оказался в лидерах, показав доходность в 52%.
Сейчас объясним, как это произошло. В период острой фазы пандемии спрос на продукцию энергетического сектора упал, так как предприятия закрылись на карантин. В итоге предложение на рынке превышало спрос, что негативно отразилось на стоимости сырья.
Центробанки развитых стран поспешили помочь бизнесу и начали вливать огромные суммы денег в финансовую систему, что помогло избежать массовых банкротств. Обратной стороной медали стал повышенный спрос на товары, так как предприятия получали помощь от правительства, брали дешёвые кредиты и могли оплачивать труд своего персонала.
Вместе с падением спроса на сырьё уменьшилась и его добыча. Когда предприятия начали возвращаться к прежним объёмам производства, оказалось, что предложение энергоресурсов сократилось. Это привело к росту цен на энергоносители, и прибыль пошла в компании, работающие в данном секторе.
В такой ситуации наиболее ощутимый рост акций происходит у небольших по капитализации эмитентов. Лидером в данном сектора стала Calumet Specialty Products Partners, LP (NASDAQ: CLMT), чьи бумаги за 2021 год подорожали на 400%.
Искать в секторе энергетики идеи для инвестиций в этом году можно, но это очень рискованно. Стоимость сырья повысилась — это сразу привлекло внимание инвесторов к данному рынку, которые стремятся побыстрее получить прибыль от высоких цен на энергоносители.
В 2022 году предложение может стабилизироваться из-за притока инвестиций в энергетический сектор. В первом полугодии акции ещё подрастут в цене, а во втором — участники рынка поспешат зафиксировать прибыль, и стоимость бумаг устремится вниз.
Финансовый сектор
Наиболее консервативным сектором для инвестиций выглядит финансовый. За прошлый год он показал доходность в 38%. Причина кроется в ожидании роста процентных ставок.
В этом году повышение ставки Федеральной резервной системой США (Federal Reserve System, FED) становится очевидным. Этот рост благоприятно отразится на доходах финансовых организаций. Но и здесь нужно выбрать момент, чтобы вовремя зафиксировать прибыль.
Когда ФРС начнёт повышать ставку, рост акций замедлится, так как ожидания совпадут с реальностью, и дальше надо будет смотреть на инфляцию. Если она не будет падать, то процентная ставка продолжит увеличиваться, а вместе с ней и доходы банков.
Лидерами по капитализации в финансовом секторе являются JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM), Bank of America Corporation (NYSE: BAC) и Wells Fargo & Company (NYSE: WFC).
Кроме того, рост учётной ставки напрямую влияет на доходность казначейских облигаций, поэтому стоит обратить внимание и на рынок облигаций США.
Метавселенная
Технологический сектор, продемонстрировав доходность в 36%, занял 4 место среди лидеров 2021 года. Он по-прежнему является интересным для инвестиций, и причина тому — метавселенная.
Благодаря Марку Цукербергу (Mark Zuckerberg) взоры инвесторов направились на рынок виртуальной реальности. Лидерами здесь являются Meta Platforms (NASDAQ: FB), Apple Inc. (NASDAQ: AAPL), NVIDIA Corporation (NASDAQ: NVDA), Advanced Micro Devices, Inc. (NASDAQ: AMD) и Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Limited (NYSE: TSM). Последние три компании производят компоненты, без которых метавселенная не может существовать.
Внимание заслуживают и разработчики игр, у которых уже построены виртуальные миры. Например, Unity Software Inc. (NYSE: U) и Roblox Corporation (NYSE: RBLX).
Заключение
Ну что, наш инвестиционный план по торговле акциями на 2022 год готов! Мы включили в него компании из технологического и финансового сектора, а также компании из сектора энергетики с оглядкой на риски.
Кого бы вы включили в этот список? Напишите нам в комментариях!
Инвестируйте в американские акции на выгодных условиях! Реальные акции на платформе R StocksTrader от 0,0045 USD с минимальной комиссией в размере 0,5 USD. Вы можете попробовать свои навыки торговли в платформе R StocksTrader на демо-счёте или открыть реальный торговый счёт, для этого нужно только зарегистрироваться на сайте RoboForex и открыть счёт.
Фондовая биржа: что нужно знать начинающему инвестору
В первую очередь это место проведения торгов, где изначально собирались те, кто хочет купить товар, и те, кто хочет его продать. Само слово «биржа» происходит от купеческой фамилии Börse, созвучной латинскому слову «кошелек».
Термин «фондовая биржа» родом из царской России, он означает «биржу акций» или «биржу финансовых активов». Последние годы все чаще его заменяют выражением «фондовый рынок», имея в виду любую торговую площадку для ценных бумаг.
Строго говоря, фондовая биржа — это оператор организованных торгов акциями и облигациями. В противовес неорганизованным торгам, когда бумаги покупают и продают на прямых переговорах, на бирже все сделки обезличены и автоматизированы.
Зачем нужны биржи
Финансовый рынок делится на тех, кто дает деньги в пользование другим (инвесторы), и тех, кто берет их на время для решения своих конкретных задач (компании, государство). В самом простом виде это работает, когда банки собирают вклады и выдают их в виде займов.
Для больших сроков (годы и десятилетия) или сложных проектов (новая компания, новый продукт, слияние или поглощение) займы не работают. Они либо обходятся дорого, либо сумма выдачи в банке оказывается невелика. И тогда включается рынок ценных бумаг.
Биржа — то место, где компании продают свои акции (доли в бизнесе), получая деньги на развитие, где государство или компании берут в долг сразу миллиардами рублей у многих тысяч людей (выпуская облигации). И где все это можно обменять на другую валюту или застраховать от потерь через фьючерсы и опционы.
Какими бывают биржи
Не все биржи являются фондовыми, то есть не все торгуют ценными бумагами (акциями, облигациями, паями фондов). В зависимости от того, какие активы там присутствуют, это могут быть:
— товарные (например, Санкт-Петербургская товарно-сырьевая биржа, торгующая нефтью, газом и лесом, или Лондонская биржа металлов);
— валютные (Сингапурская биржа);
— криптовалютные (крупнейшие — Binance, FTX, Coinbase, Kraken);
— производных инструментов (Чикагская биржа опционов).
В последние годы деление между ними все более условно — биржи становятся универсальными. Например, Московская биржа, как и Сингапурская, исторически называлась валютной, но сейчас основной объем сделок на ней происходит с облигациями на денежном рынке (за июнь 2022 года более 48 трлн рублей).
Эта тема для продвинутых инвесторов. Тем, кому мало купить ценную бумагу — они хотят выжать из нее максимум.
Торги товарами и валютой сегодня происходят преимущественно вне биржи, через форвардные контракты и свопы. Банки делают это напрямую друг с другом. Большая часть валютного обмена в мире совершается на межбанковском рынке Forex.
Криптовалютные биржи не признаются в большинстве стран мира частью финансовой системы, поскольку они не отчитываются перед регуляторами. По факту они считаются обычными онлайн-сервисами для обмена виртуальных денег на фиатные (выпущенные государством).
Биржи по виду и размеру
Ранее биржи можно было поделить по типу владения (государственные, частные, смешанные), но сегодня в мире есть лишь одна крупная площадка, которая не является частной — Tudawul (Саудовская Аравия). Также можно встретить деление бирж на открытые и закрытые (для сторонних участников), но это устаревшее явление.
Все крупнейшие биржи, включая российские, являются акционерными обществами. Так, Московская биржа — эмитент довольно популярной в России акции, по ней регулярно платят дивиденды.
В мире действует около 250 компаний, которые оказывают биржевые услуги или прямо называют себя биржами, но лишь 20 из них достаточно крупные, чтобы привлечь капитал на сумму 1 трлн долларов и более. По факту на топ-15 бирж приходится почти 90% всех сделок в мире, и около половины из них проходят на биржах США.
Ключевой показатель для любой биржи — ее капитализация (стоимость всех торгуемых на ней активов). Два бессменных мировых лидера по этому показателю: Нью-Йоркская фондовая (NYSE) и технологическая NASDAQ. За третье место борются Токийская биржа, панъевропейская Euronext, биржи Шанхая и Гонконга.
Кто торгует на бирже
Если проводить аналогии с рынком недвижимости, то на бирже есть первичные покупатели и продавцы, вторичные участники и их агенты. Эмитенты выпускают ценные бумаги (строят дом), инвесторы в них вкладывают (IPO — покупают на котловане) и перепродают другим участникам торгов, а брокеры (как риелторские агентства) оказывают посреднические услуги.
На фондовом рынке можно то… на фондовом рынке можно это. а он зарабатывает на фондовом рынке… Да что это такое — фондовый рынок?
В России более 20 миллионов инвесторов, не считая юридических лиц (компании тоже покупают ценные бумаги). Все они участвуют в торгах на бирже через своих брокеров, которые обязаны иметь лицензию и отчитываться перед Центробанком. Прямые сделки между покупателями и продавцами невозможны.
Схема работы биржи сводится к следующему: зарегистрированные на ней брокеры собирают и подают заявки от имени своих клиентов, клиринговая палата биржи рассчитывает, кто кому и сколько должен (денег, акций, облигаций, паев), брокеры получают новые списки владельцев и распределяют активы между клиентами.
Чем торгуют на бирже
Обобщенно все активы, доступные для покупки и продажи на бирже, называются финансовыми инструментами. Основные типы:
— ценные бумаги (акции и облигации);
— валютные пары (доллар/рубль, евро/доллар, юань/рубль и другие);
— паи фондов (доли в готовых портфелях ценных бумаг);
— производные контракты (фьючерсы, опционы, свопы).
Непрофессиональные инвесторы, в том числе новички, имеют право покупать и продавать любые из видов инструментов. Но могут быть ограничения по конкретным эмитентам. Например, неквалифицированному инвестору нужно сначала сдать типовой тест на знание рынка еврооблигаций, иностранных акций или производных инструментов, прежде чем он получит право проводить сделки с ними.
Типы сделок на бирже
Все участники торгов традиционно делятся на долгосрочных (инвесторов) и краткосрочных (спекулянтов). Для первых основной и единственный способ совершить сделку — купить актив и затем продать его, получив деньги, у вторых вариантов больше.
Спекулянты часто используют маржинальное кредитование и короткие сделки (так называемый шорт). В случае с маржинальной торговлей спекулянт берет в долг у брокера деньги, чтобы вложить большую сумму в торговую идею, доход от которой, как он считает, перекроет затраты на кредит.
В случае с короткими сделками (шорт) спекулянты также берут в долг у брокера, но не деньги, а ценные бумаги или валюту, чтобы выкупить их обратно, когда цена упадет. За такую операцию брокеры начисляют проценты, согласно их тарифам.
Как совершать сделки на бирже
Все сделки с ценными бумагами, валютами, паями или контрактами совершаются через брокера. В зависимости от желания самого клиента это могут быть следующие способы купли-продажи:
— через мобильное приложение;
— через торговый терминал (программу на ПК);
Два первых способа чаще всего выглядят следующим образом. Нужно открыть приложение или программу, вбить в поле поиска тикер (торговый код) инструмента, посмотреть на последние цены сделок или актуальные заявки, выбрать свою цену или согласиться с предложенной, подтвердить сделку паролем.
Большие заработки на рынке возможны только в кино? Вовсе нет. Доказательство этому — реальные истории людей. Миллионы из мусорного бака и капиталы, сделанные в кризис.
Ценные бумаги, контракты или деньги на счете, как правило, отображаются мгновенно, но фактически ими распоряжаться можно не сразу. Например, фьючерсы и опционы доступны после клиринга (проходит два раза в день), валюта — либо в тот же день, либо на следующий, акции и облигации — после 2 торговых дней.
Особенности российских бирж
В России действуют две основные торговые площадки: Московская биржа (до этого ММВБ) и СПБ Биржа. С брокерского счета обычно доступны обе, но между ними есть важные отличия.
Московская биржа специализируется на российских акциях (более 200 компаний) и торговых инструментах в рублях. На ней инвесторы ищут лучшие цены на иностранную валюту (доллары, евро, фунты, юани), а также на голубые фишки России («Газпром», Сбербанк, «Лукойл» и прочие), плюс здесь большой выбор облигаций.
СПБ Биржа занимается в основном иностранными акциями и фондами (около 2 000 инструментов). Сейчас запустила торги акциями с первичным листингом на Гонконгской бирже. Почти все инструменты на СПБ Бирже продаются за доллары, включая акции Китая, Европы, Индии, Бразилии и других стран. Но акции из Гонконга торгуются в гонконгских долларах.
Источник https://beststocks.ru/journal/start-trading-on-the-moscow-exchange/
Источник https://blog.roboforex.com/ru/blog/2021/12/24/kak-torgovat-akcziyami-v-2022-godu-gajd-dlya-novichkov-na-fondovom-rynke/
Источник https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10969024
