Обучение инвестициям

 

Содержание

Собственный бизнес на фондовом рынке

Бизнес на фондовом рынке подходит как для начинающих предпринимателей с небольшим стартовым капиталом и ориентирующихся в вопросах торговли акциями, так и для бизнесменов, готовых к открытию масштабной компании. Как и любой другой вид бизнеса, торговля акциями на бирже требует определенных навыков и четкого планирования.

Бизнес на фондовой бирже: особенности и перспективы

Биржевая торговля в нашей стране на данном этапе пребывает на стадии зарождения и развития, поэтому, своевременно освоив эту нишу, можно занять в ней преимущественное положение и добиться значительного финансового успеха.

Фактически работа на бирже заключается в торговле двумя видами ценных бумаг – акциями и облигациями. Особенность фондового рынка в том, что зарабатывать на нем могут только его зарегистрированные члены. Они в свою очередь делятся на профессиональных участников – брокеров и дилеров, которые выступают посредниками между биржей и инвесторами, а также частных лиц и организаций, занимающихся покупкой и продажей акций.

Бизнес по торговле на фондовом рынке обладает многими достоинствами. В том числе важно отметить средний уровень затратности для такого стартапа, особенно для частных лиц, желающих зарабатывать на продаже акций. Так, в среднем для начала торговли на фондовом рынке необходимо от 10 до 15 тысяч долларов.

На видео: Как зарабатывать на фондовом рынке без проблем

Более стабильным и прибыльным бизнесом будет учреждение брокерской компании, что позволит по достижении определенного уровня раскрутки добиться значительного финансового успеха. Брокеры не просто консультируют клиента относительно специфики работы на бирже и необходимых действий, но и принимают непосредственное участие в сделках покупки и продажи акций от имени клиентов.

На видео:Полезные советы для работы на Форекс

В связи с такими особенностями важно сразу определиться, какую нишу в этой системе займет новый участник: при продаже акций или облигаций в качестве частного лица существует значительно меньше финансовых рисков, однако и возможности заработать капитал будут ограниченными. Поэтому с такой деятельности, как правило, начинают предприниматели, желающие получить ценный опыт.

Среди преимуществ торговли акциями на бирже в частном порядке – возможность удаленной работы из дома без аренды офисного помещения. Еще одна особенность бизнеса такого рода – частичная занятость, позволяющая совмещать ее с другой работой, что особенно важно для новичков.

Все, что требуется для начала работы на фондовой бирже – зарегистрироваться на одной из торговых площадок, имея на своем счету от 2 тысяч долларов. Фактически торговля на фондовой бирже заключается в покупке определенных акций, после чего их выставляют на продажу, контролируя этот процесс. Все операции можно осуществлять с компьютера и даже телефона. Главным условием будет постоянный доступ к интернету.

На видео: Как новичку начать свой бизнес на фондовых биржах

Торговля акциями предполагает и некоторые риски: при определенных обстоятельствах участник биржи может потерять вложенные средства. Кроме того, в первое время прибыль от такого бизнеса может быть незначительной до тех пор, пока предприниматель не приобретет достаточно необходимых знаний и навыков.

Бизнес на фондовом рынке: начало деятельности

Последовательность действий для начала бизнеса на фондовом рынке заключается в следующем:

  • выбор подходящей торговой площадки – одной или нескольких. Чтобы определиться с подходящей площадкой, необходимо провести мониторинг существующих бирж. Самым правильным решением будет прохождение специальных обучающих курсов, которые организовывают брокерские компании для начинающих участников бирж. На таких курсах обучают создавать и реализовывать собственные стратегии торговли на бирже, которые позволят эффективно осуществлять работу и уже спустя несколько месяцев получать прибыль, которая может достигать 100 %;
  • заключение договора с брокерской компанией или банковской организацией, который позволит получить предпринимателю собственное торговое место на биржевой площадке;
  • перевод средств на счет биржи;
  • установка специальной программы на компьютере и начало продаж.

Заниматься такой деятельностью может любой гражданин, имеющий статус индивидуального предпринимателя.

Как заработать на фондовой бирже

Как заработать на фондовой бирже

Тем же, кто планирует открыть серьезный бизнес в этой области, рекомендуют учредить брокерскую компанию. При этом перед будущим владельцем брокерской компании будет стоять выбор – можно открыть филиал какой-нибудь из существующих отечественных или иностранных компаний либо учредить совершенно новое предприятие соответствующего профиля. Поскольку открытие филиала, как правило, весьма затратно для головного предприятия, крупные предприятия не всегда соглашаются на такое сотрудничество. Вторая возможность – открытие совершенно новой брокерской организации. Важными будут два основных аспектаучреждения собственной брокерской организации: немалые инвестиционные вложения и необходимость оформления специальной лицензии.

Открытие брокерской компании. Официальное оформление бизнеса

Учреждение брокерской компании требует не только регистрации в Федеральной налоговой службе, но и получения определенной лицензии для биржевой деятельности. С этой целью обращаются в Федеральную службу по финансовым рынкам, в которую подают специальное заявление.

Подача заявления предусматривает заполнение будущим предпринимателем специальной анкеты, к которой прилагаются определенные документы:

    ;
  • подтверждение постановки на учет в ФНС;
  • копия отчета о доходах и убытках компании;
  • копия заключения аудитора относительно проверки отчетности предприятия;
  • копия бухгалтерского баланса.

Как заработать на продаже акций

Как заработать на продаже акций

Одним из главных требований к учредителю брокерской компании будет наличие достаточного количества собственных средств – как правило, сумма не должна быть менее 50 млн. рублей. Также важно подтвердить высокий уровень квалификации персонала будущего предприятия – желательно, чтобы брокеры-представители новой организации сдали соответствующие экзамены и получили необходимый статус.

Создавая брокерскую компанию, обязательно составить подробный бизнес-план, включающий как расходы, так и все предстоящие затраты.

К ним будут относиться следующие пункты:

    (минимум 30 тысяч рублей). Офис должен располагаться в деловом центре города и быть оборудованным достаточно солидно, чтобы вызывать доверие потенциальных клиентов; (минимум 15 тысяч рядовым сотрудникам и от 25 тысяч – руководящим работникам). Эта статья расходов может значительно колебаться в зависимости от размера штата предприятия и установленного размера заработной платы;
  • расходы на IT-обслуживание и рекламную кампанию и некоторые другие затраты. В зависимости от поставленных целей и рекламных методов этот пункт может обойтись владельцу предприятия в пределах 150-170 тысяч рублей.

В первое время, пока брокерская компания не отличается значительными масштабами деятельности, она может размещаться в небольшом помещении. В начале деятельности будет достаточно ограниченного штата сотрудников из 2-3 человек. Вести бухгалтерию и рекламно-информационную деятельность будет более выгодно доверить специализированным компаниям, нежели включать в штат отдельных сотрудников.

Реклама услуг компании должна размещаться с расчетом на целевую аудиторию: это могут быть специализированные печатные и интернет-издания, посвященные торговле на фондовых биржах. Каждое брокерское предприятие при этом подходит по-своему к вопросу относительно привлечение клиентской базы. Так, отдельные компании делают акцент на крупных клиентов, вносящих сразу суммы не менее 20 тысяч рублей.

16C487_001.0.0

Для того чтобы официально зарегистрировать новое предприятие в налоговой службе, предпочтительнее открыть юридическое лицо. Рациональнее при этом зарегистрировать ООО, для чего обращаются в ФНС с соответствующим заявлением по специальной форме. В заявлении обязательно указать персональные данные всех учредителей, официальное название предприятия и его юридический адрес. Там же указываются подходящие выбранной деятельности коды, определяемые классификатором ОКВЭД, и выбранная система налогообложения.

Обязательными условиями открытия ООО для брокерской компании будет предоставление следующих документов:

    ;
  • информация о распределении долей предприятия между всеми учредителями;
  • устав, составляемый в двух экземплярах;
  • договор о создании юридического лица. Он заключается всеми учредителями, принимающими участие в открытии компании;
  • решение об открытии ООО. Если компания будет принадлежать более чем одному учредителю, составляется протокол собрания учредителей;
  • подтверждение наличия права собственности или пользования помещением учредителями. Это могут быть документы о праве собственности или договор аренды.

Для оформления ООО обязательно наличие уставного капитала суммой не менее 10 тысяч рублей. Уставной капитал будет являться материальной гарантией для предприятия и обезопасит личный капитал учредителей.

Бизнес на брокерской компании

Бизнес на брокерской компании

Спустя 14 рабочих дней после подачи заявления в случае выполнения всех установленных законом требований в ФНС выдают положенные учредительные документы, с этого момента брокерская компания может начинать свою деятельность на фондовом рынке.

Если гражданин планирует заняться профессиональной деятельностью на фондовом рынке, но не имеет достаточного опыта или капитала для открытия собственной компании, он получить статус субброкера, или агентом крупной брокерской компании.

Таким образом, существует немало возможностей начать собственный бизнес в области биржевой торговли. Какой именно вариант деятельности выберет ее будущий участник – зависит от стартового капитала и ряда прочих факторов.

Понравилась эта пошаговая инструкция, как открыть свой бизнес с нуля самостоятельно? Сохраните в соц. сетях ←↓ расскажите друзьям — это лучшая благодарность нам! Поставьте свою оценку этой инструкции, а именно — Собственный бизнес на фондовом рынке, проголосуйте за лучшую — это анонимно и всем сразу видно. Может есть чем поделиться с читателями и дополнить?

Обучение инвестициям

Обучайтесь инвестициям в режиме онлайн с Банки.ру! У нас вы найдете подробные видеоуроки, с помощью которых узнаете, как инвестировать с максимальной прибылью. После прохождения всех уроков нужно выполнить тест, который поможет закрепить полученные знания. Также на сайте есть полезные подробные статьи об облигациях и акциях, стратегиях и брокерах.

Обучение поможет ощутить уверенность при первом вхождении на рынок. Идеально для инвестора-новичка.

Краткий курс

Зачем нужно инвестировать

Не так давно рынок ценных бумаг был инструментом заработка для «избранных», а сейчас инвестиции стали привычным способом приумножения капитала и доступны практически каждому. Инвестиции позволяют получить дополнительный доход и, при умелом обращении, быстрее добиться поставленных финансовых целей.

Сколько можно заработать

Все зависит от выбранных инструментов и стратегии: если вы инвестируете в консервативные облигации максимально надежных компаний, то доходность будет чуть выше инфляции. Если в акции — доходность может быть в 2–3 раза и более выше инфляции, но повышаются и риски убытков.

Важные понятия о фондовом рынке

  • Каждый может стать успешным инвестором, но не спекулянтом.
  • Не следует инвестировать в активы, показывающие свою наибольшую историческую доходность.
  • Рынок акций может расти, даже когда с экономикой все плохо.
  • Не бывает быстрого высокого дохода без риска.
  • Грамотный подход позволяет защитить вложения.
Читать статью  Что такое фондовый рынок

Во что инвестировать в 2021 году?

Те, кто любит «погорячее», смогут попробовать заработать на акциях компаний из отраслей, наиболее пострадавших от пандемии, а консерваторам имеет смысл поменять часть вкладов и облигаций на инструменты с налоговыми льготами: инвестировать в фонды, использовать ИИС и страхование жизни.

Что такое акции

Это ценная бумага, дающая владельцу право на долю в компании. Компании продают акции на бирже, чтобы привлечь деньги на развитие бизнеса. Покупать и продавать их может любой инвестор. Торговля акциями — один из основных источников инвестиционного дохода.

Какие акции лучше покупать

Если основная ваша цель — получение пассивного дохода, то логичнее выбирать акции крупных надежных компаний, по которым из года в год платятся стабильные дивиденды. Если основная цель — заработок на росте цены, то можно формировать портфель из акций крупных и средних недооцененных компаний.

Что такое облигации

По сути, это долговая расписка. По большинству облигаций держатели получают купоны — регулярные выплаты, а в конце срока действия — и сам долг. Облигации выпускают государство и компании, в том числе банки. Так они занимают деньги у инвесторов на развитие или пополнение временного дефицита бюджета.

Какие облигации лучше покупать

Если вы не готовы рисковать, лучше выбирайте гособлигации и облигации максимально надежных компаний, причем с погашением до 3–5 лет. Если же вы готовы к риску, то можно добавить высокодоходные облигации — не настолько крупных и известных компаний, но дающих доходность на 2–3% выше.

Зачем нужен брокер

Брокер принимает от вас поручения купить или продать ценные бумаги, проводит сделки на бирже, регистрирует бумаги на ваше имя, перечисляет за вас государству налоги с вашей прибыли от продажи бумаг, дает кредит на покупку бумаг, присылает отчеты о сделках. Торговать бумагами на бирже без брокера невозможно.

Как выбрать брокера

Брокер должен быть надежным: выбирайте из крупнейших. Обращайте внимание на тарифы — не слишком ли много он возьмет с вас. Почитайте отзывы о приложении — оно должно быть удобным. Важно, чтобы брокер давал доступ к интересующим вас секциям бирж. И главное: брокера всегда можно поменять, если он не понравится.

Открывать ли ИИС?

По ИИС брокер не удерживает налог с прибыли от продажи ценных бумаг в течение всего времени пользования счетом, это позволяет ее реинвестировать в полном объеме и в целом повышает доходность инвестиций. Или можно выбрать возврат ранее уплаченного НДФЛ от суммы, перечисленной на ИИС.

Какие налоги платит инвестор

Налог платится с прибыли по итогам года: с разницы между ценой покупки и продажи, а также с купонов и дивидендов. Если вы работаете с российским брокером, то он является налоговым агентом и сам посчитает и уплатит практически все налоги, кроме налогов с дивидендов по иностранным бумагам.

Учебник

Количество зарегистрированных на Мосбирже частных инвесторов растет, и это лишь небольшая часть экономически активного населения страны. Почему россияне боятся выходить на биржу и что с этим делать?

Создать капитал можно даже с маленьким доходом. Главное, определиться с целями, уметь пользоваться биржевыми инструментами и следовать принятому решению.

На фондовом рынке можно то… на фондовом рынке можно это. а он зарабатывает на фондовом рынке… Да что это такое — фондовый рынок?

Вложили деньги в первые акции, получили прибыль, и через некоторое время вас стал мучить неприятный вопрос: «А не случится ли что-нибудь с деньгами?» Выясняем, какие страховки есть у инвестора.

Факт покупки товара в магазине можно доказать, предъявив чек. На бирже ваше право собственности на актив в случае необходимости подтвердит депозитарий. Что это такое и как работает?

Торговля на бирже должна приносить удовольствие, а для этого важно как можно быстрее определить, какой стиль инвестирования вам подходит. Как это сделать?

Как выйти на биржу на первых порах: самому или с помощью управляющего? Разбираемся в плюсах и минусах каждого из решений.

Как действовать, чтобы вложения на фондовом рынке были успешными? Ключевую роль играет выбор стратегии.

Стабильно добиваться инвестиционных целей можно, подобрав надежные стратегии вложения средств на фондовом рынке. Разберемся в многообразии вариантов, как действовать на бирже.

Как выбрать акции, которые могут принести прибыль? И стоит ли вообще выбирать? Разбираемся вместе с финансовым блогером Натальей Смирновой в новом выпуске инвестшоу Банки.ру.

Для инвестиций на бирже требуется посредник — банк, брокер, управляющая компания. На какие критерии стоит обратить внимание в первую очередь?

Финансовый советник Игорь Файнман в нашем подкасте «Это к деньгам» как-то сказал: выходить на биржу лучше было вчера, но сегодня тоже можно. А вот про ИИС так не скажешь: его лучше всего открывать в декабре. Разберемся подробнее.

На современном фондовом рынке большинство участников торгов пользуется личными кабинетами. Разберем, как организовано это виртуальное пространство для инвестора.

Брокерский отчет не самое захватывающее чтение. Но оно полезно для понимания, сколько вы реально зарабатываете на инвестициях. Разбираемся, что полезного можно найти в сообщениях вашего биржевого посредника.

Открыли брокерский счет, внесли деньги, купили акции, и — о чудо! — в первый же день портфель вырос на 1%. Хорошее начало, но радоваться рано.

Облигация считается ценной бумагой, самой близкой к депозиту с точки зрения начисления дохода. Что это за инструмент, как его выбрать и на какую доходность можно рассчитывать? Давайте разбираться.

Основной источник дохода от облигаций — купоны. Разбираемся, какие они бывают, как понять, какие подходят именно вам и в какой момент лучше всего покупать облигации.

Интерес инвесторов к народным облигациям в конце 2021 года подогрел выпуск ценных бумаг Калининградской области. Разберем подробнее, что такое народные облигации и для чего они нужны инвестору.

Акции — это инструмент повышенного риска, ведь в периоды кризиса они могут падать в цене на 30—40% и более. Так что, несмотря на кажущуюся простоту, к их выбору нужно подходить более чем осознанно.

Определите свои цели инвестирования. Например, у вас есть 5 тыс. рублей. Хотите владеть долей банка, клиентом которого вы являетесь? А долей вашего мобильного оператора? Расскажем, как это сделать.

Акции могут приносить прибыль не только при продаже. Надежные компании вознаграждают своих акционеров, делясь частью прибыли. От чего она зависит и как получать ее грамотно?

Декларацию о доходах за прошедший год в ФНС надо подавать, согласно Налоговому кодексу, до конца апреля.

Начинающие инвесторы часто не знают, что можно сократить налоги на дивиденды по акциям американских компаний.

Когда нет времени искать, во что вложиться, можно доверить деньги профессионалам. Самый простой способ — купить паи инвестиционного фонда. Как подобрать нужный?

Хотите начать инвестировать, но не знаете как? Попробуйте ПИФы, советуют брокеры. Легко сказать! На бирже продается столько паев и акций фондов, что запросто можно запутаться. Составили путеводитель для новичков.

ПИФ — один из самых популярных и безопасных финансовых инструментов в мире. Почему многие относятся к ним с недоверием? Мы насчитали как минимум четыре момента, понимание которых существенно упростит выбор фонда.

Биржевой фонд дает отличную возможность купить сразу много ценных бумаг за небольшую сумму и не тратить время на управление ими. Правда, это будет стоить дополнительных денег. Взвешиваем за и против.

Популярные во всем мире инструменты коллективных инвестиций ETF считаются одним из оптимальных вариантов для новичков. Разберемся в сути этого биржевого инструмента и основных отличиях от биржевых паевых инвестиционных фондов.

Модный тренд — зарабатывать и ничего не делать? «Так не бывает», — скажете вы. Настоящие рантье возразили бы, но и тут поступят энергосберегающе. Выясним, какие стратегии потенциально обеспечивают пассивный доход.

Делиться прибылью с государством — удовольствие сомнительное, но неизбежное. Какие налоги и когда платит инвестор, кто выступает налоговым агентом, разбираемся в очередном выпуске нашего подкаста и подробнее в этой статье.

Что делать, если акции растут, а экономика падает, сколько раз в день нужно проверять состояние счета и от каких активов стоит держаться подальше?

Вклад уже не тот, что прежде? Не устраивает доходность? Тогда самое время сравнить варианты размещения личного капитала в рост.

Получил доход и хочется вложить его во что-то не только прибыльное, но и полезное для всей планеты? Можно, конечно, купить что-нибудь экологичное, перевести деньги Greenpeace или Грете Тунберг, а можно приобрести «зеленые» облигации.

Учеба детей — одна из самых больших финансовых целей в жизни любого родителя. Как это сделать с помощью инструментов фондового рынка?

Легендарный инвестор Уоррен Баффет первую сделку на бирже совершил в 11 лет. Он часто шутит, что начал инвестировать слишком поздно. А когда самое время учить ребенка первым шагам на фондовом рынке?

Большие заработки на рынке возможны только в кино? Вовсе нет. Доказательство этому — реальные истории людей. Миллионы из мусорного бака и капиталы, сделанные в кризис.

Умение проводить зеркальные сделки и усреднение может позволить сохранить деньги, а иногда и заработать. Рассказываем, в чем заключается этот механизм и как его использовать.

Теханализ — один из способов предсказать цену акций, валюты или товаров. Разбираем плюсы и минусы этого метода.

Инвестиции могут стать наркотиком! Выясняем, как не заболеть биржей.

Инвестировать легко, говорят брокеры. На самом деле для выхода на фондовую биржу требуется преодолеть сомнения. Особенно это важный шаг для людей, переживших эпоху пирамид 1990-х. Разбираемся, что мешает россиянам выйти на рынок ценных бумаг.

Пенсия еще не скоро? Если так размышлять, то на заслуженном отдыхе можно оказаться ни с чем. Разбираем, как государство мешает нам стать обеспеченными пенсионерами и что можно предпринять.

Собрали главные страшилки про биржу. И знаете что? Не бывает дыма без огня.

Скупой платит дважды — истина, которая работает и на фондовом рынке. Услуги брокера не бесплатные: их оплачивает инвестор. Как понять, за что мы платим и не слишком ли много?

Один из главных пунктов в инвестировании – доверие брокеру. Любые негативные моменты – это повод задуматься и, возможно, сменить брокера. А как это сделать, если уже есть и портфель, и ИИС?

«Все включено» бывает не только в отелях, но и в инвестициях. Рыночные риски, возможные пожелания клиента поставщики финансовых услуг стремятся учесть — в структурных продуктах. Разбираемся, когда стоит их использовать.

Обогнать облигации по ставкам, да еще защититься от скачков цен — так заманивают инвесторов в структурные ноты. Кому они выгодны на самом деле?

Бесконечный контракт на валюту с апреля запущен на торгах Московской биржи. Это первый инструмент, позволяющий работать на рынке деривативов инвесторам с долгосрочными стратегиями. Разбираемся, в чем особенности бессрочного фьючерса и как он работает.

Стабильный доход на фондовом рынке и минимальные потери, когда все котировки устремились в минус? Звучит как сказка, но это реально.

Писали шпаргалки перед экзаменами? На самом деле это часто помогает лучше запомнить материал.

Самая простая тема из тех, что могут попасться вам на тесте. Но расслабляться не стоит.

Эта тема для продвинутых инвесторов. Тем, кому мало купить ценную бумагу — они хотят выжать из нее максимум.

Этот билет теста обещает быть популярным: маржинальная торговля позволяет быстро заработать при небольшом капитале.

Этот тест придется пройти тем, кто хочет покупать акции, не входящие в основные зарубежные индексы.

Эти тесты дадут инвестору доступ к инструментам, которые максимально похожи на валютные вклады.

Это тест для тех, кому страшно инвестировать на фондовом рынке, но очень хочется.

Проверка знаний, актуальная для тех, кто хотел бы купить российские акции третьего эшелона.

Больше процент — серьезнее риск. Проверяем знания о финансовых продуктах с высокими купонами и не менее высокой опасностью потерь.

Читать статью  Что такое IPO и как заработать на компаниях, выходящих на биржу: гид для новичков на фондовом рынке

Тест для тех, кого интересуют альтернативные инвестиции в недвижимость и бизнес под управлением профессионалов.

Самый дешевый способ вложиться в мировые рынки — теперь и в России. Тест будет интересен тем, кто планирует инвестировать в ETF, которые станут доступны с 1 апреля 2022 года.

В России насчитывается более 10 млн держателей криптокошельков, по итогам 2021 года. Разбираем основные термины этого инвестиционного сегмента.

Если вам нужно отправить доллары или евро за границу в обход санкций, не спешите покупать монеты. Крипторынок опасен для тех, кто никогда на нем не работал. Разбираем детали ириски стратегии перевода реальных денег с помощью криптовалюты.

Потенциальный спрос россиян на драгметаллы в слитках эксперты оценили в 50 тонн в год. Об этом говорилось в пояснительной записке к закону, отменившему НДС 20% на покупку таких изделий. Разбираемся, как купить этот инвестиционный инструмент.

Весной 2022 года золото на бирже Comex росло в цене пять торговых сессий подряд — плюс почти 2,8% за этот период. Стоимость физических активов, например, золотых слитков, увеличилась, и они стали интересным активом для вложений. Разбираем с экспертами, как хранить и перевозить такие ценности.

В поисках защиты капиталов российские инвесторы нередко начинают активно открывать обезличенные металлические счета (ОМС). На них в банках сосредотачиваются сотни миллиардов рублей. Разбираемся, в чем преимущества ОМС и может ли он быть альтернативой покупке золотого слитка.

По результатам опросов, половина россиян считают недвижимость наиболее интересным инструментом для инвестиций. Разбираемся, насколько это выгодно и какие есть варианты.

В России инвесторов становится все больше, а понять, о чем они говорят, со стороны может не каждый. Чтобы лучше ориентироваться в таких терминах, можно подучить их.

Видео

Количество зарегистрированных на Мосбирже частных инвесторов приблизилось к 7 млн — это лишь десятая часть экономически активного населения страны. Почему россияне боятся выходить на биржу и что с этим делать?

Для инвестиций на бирже требуется посредник — банк, брокер, управляющая компания. На какие критерии стоит обратить внимание в первую очередь?

Акции — это инструмент повышенного риска, ведь в периоды кризиса они могут падать в цене на 30—40% и более. Так что, несмотря на кажущуюся простоту, к их выбору нужно подходить более чем осознанно.

Облигация считается ценной бумагой, самой близкой к депозиту с точки зрения начисления дохода. Что это за инструмент, как его выбрать и на какую доходность можно рассчитывать? Давайте разбираться.

ПИФ — один из самых популярных и безопасных финансовых инструментов в мире. Почему многие относятся к ним с недоверием? Мы насчитали как минимум четыре момента, понимание которых существенно упростит выбор фонда.

Финансовый советник Игорь Файнман как-то сказал: выходить на биржу лучше было вчера, но сегодня тоже можно. А вот про ИИС так не скажешь: его лучше всего открывать в декабре. Разберемся подробнее.

Что делать, если акции растут, а экономика падает, сколько раз в день нужно проверять состояние счета и от каких активов стоит держаться подальше?

Подпишитесь на рассылку, чтобы получать самые актуальные советы.

Мы постоянно дополняем наш раздел по обучению инвестициям.

Предложения месяца

Ваши сбережения должны состоять из инструментов, которые друг друга уравновешивают: часть должна быть вложена во вклады и низкорискованные облигации для стабильности, часть — в недвижимость, золото для диверсификации и обязательно часть в акции для существенного дохода.

Часто задаваемые вопросы

Как пользоваться этим разделом?

В разделе доступны текстовые и видеоуроки по темам инвестирования. Раздел будет регулярно пополняться. Мы хотим раскрыть здесь максимальное количество вопросов, которые возникают у начинающего инвестора.

Почему количество текстовых уроков может не совпадать с количеством видеоуроков?

К некоторым текстовым урокам есть видеозаписи, чтобы вы могли не только их читать, но и смотреть, слушать.

Где брать дополнительную информацию к темам уроков?

Если вас заинтересовала какая-то из тем и есть по ней вопросы, то можете задать их нам в комментариях под статьей. Также крупные инвестиционные компании проводят бесплатные вебинары для начинающих инвесторов, вы можете выбрать такую встречу по интересующей вас теме. Banki.ru рекомендует получать знания только у профессиональных и проверенных экспертов.

Можно ли, почитав раздел, стать самостоятельным инвестором?

Этот раздел должен вас сориентировать в основных понятиях фондового рынка и общих принципах работы на нем. Далее вы сами будете принимать решение о выборе брокера или управляющей компании. Это зависит от того, хотите ли вы сами активно участвовать в инвестиционном процессе или планируете довериться профессионалам рынка. Если выберете первый, наиболее независимый вариант, то рекомендуем как минимум на первых порах: -прислушиваться к советам менеджеров разных инвестиционных компаний, чтобы сформировать свое видение; -не стесняться задавать ему любые вопросы по теме; -постоянно расширять знания о фондовом рынке.

Можно ли заработать на акциях – например, на акциях Газпрома, Сбербанка или Майкрософта

Можно ли зарабатывать на акциях на фондовом рынке

Можно ли заработать на акциях? Смотря что вы будете с ними делать. Если вы будете покупать акции Газпрома, чтобы перепродать их по более высокой цене – скорее всего, потеряете деньги.

Если будете покупать паи фондов – скорее всего, через несколько лет сможете их продать с прибылью. Если будете вкладываться в голубые фишки, чтобы получать дивиденды – однозначно заработаете, но через несколько лет.

Давайте в этом во всем разбираться.

Почему на акциях можно заработать

Потому что каждая акция – это часть компании. Предположим, есть у меня завод по производству калош, в нем сто станков, которые вместе стоят миллион рублей. Я делаю эмиссию (то есть выпускаю) 1 000 акций по 1 000 рублей, вы покупаете из них сотню. Получается, что вы как бы приобрели у меня на 100 000 рублей 10 станков из 100. Получили десятую часть моей компании.

Эти станки – ваши. Вы имеете полное право на тот доход, который они вам приносят. В конце года я посчитаю всю свою выручку и выплачу вам 10 % от нее в виде дивидендов – отдам вам ту часть дохода, которую принесли «ваши» станки.

Приобрести акцию – значит приобрести бизнес. Я хочу, чтобы вы очень четко это поняли. Бизнес обладает уникальной способностью увеличивать себя, он может разрастаться, удваиваться и удесятеряться в размерах. Поэтому акция – это реальная возможность увеличивать деньги.

Вот золотой слиток или кусок платины – это не бизнес. Слиток золота сам себя не удвоит. И платина тоже. Эти драгоценные металлы могут сохранить ваши деньги от обесценивания, но не приумножить их.

Валюта – тоже не бизнес. Если вы будете обменивать всю свою рублевую зарплату на доллары, это не означает, что вы через 20, 50 или 100 лет станете долларовым миллиардером.

Теперь давайте разберемся, какие действия с акциями позволяют заработать, а какие нет.

Как заработать на дивидендах акций

Сначала выясним, что это.

Дивиденды – это часть прибыли акционерного общества, которую получают владельцы акций. Например, если у меня 50 % акций вашей компании, то я имею право на дивиденды в размере 50 % от всей прибыли, которую принесет компания в течение отчетного периода (например года).

Чтобы зарабатывать на дивидендах, надо покупать акции компаний, которые уже давно существуют на рынке и прочно на нем утвердились. У таких компаний есть две особенности:

  1. Низкий риск банкротства. Это гиганты рынка, они уже пережили очень много рыночных катаклизмов и ничего не боятся.
  2. Им уже некуда расти. Они достаточно разрослись, поэтому они могут спокойно выплачивать акционерам дивиденды. А вот молодые компании наоборот будут стараться не платить дивиденды, а направлять их на расширение бизнеса.

Как найти такие компании? Очень легко. Они называются «голубые фишки» и существуют на абсолютно всех рынках. Это обозначение пришло из мира казино и азартных игр, где голубые фишки являются самыми дорогостоящими.

В России к голубым фишкам относятся, например, Газпром, Лукойл, Сбербанк, Магнит. Это такие компании, которые у всех «на слуху», про них постоянно везде говорят.

Чтобы заработать на дивидендах от голубых фишек, нужно только одно – покупать акции и не продавать.

Вот ссылка на мою статью про голубые фишки, прочитайте там про них подробнее.

Вот еще две полезные ссылки:

    – с подробным объяснением того, как они выплачиваются. – о том, как правильно найти компанию, которая стабильно будет платить дивиденды.

Как заработать на изменении стоимости акций

Если компания процветает, она становится все более привлекательной для инвесторов. И желающих купить акции становится все больше. В результате цены на акции растут.

Чтобы заработать на росте цен акций и других ценных бумаг (и не потерять при этом деньги), надо вкладываться в биржевые фонды, или ETF.

Купить пай фонда – значит купить одновременно несколько акций. Например, когда вы за 1 000 рублей купили пай фонда, который вкладывает в крупнейшие российские компании, вы сразу купили доли нескольких десятков акций. Например, 10 % этого пая составляют акции Сбербанка, еще 10 % – Газпрома, 15 % – Магнита, 8 % – ВТБ и так далее.

Почему надо покупать именно паи фондов? Потому что акции в фондах очень хорошо диверсифицированы и эта диверсификация защищает инвестора от риска.

Если я куплю акцию Газпрома, не факт, что эта акция будет дорожать. Газпром хоть и крупная компания, но очень подверженная влиянию разных политических новостей, санкций и пр. Смотрите, как менялся курс акций Газпрома в последние пять лет:

Как менялись цены на акции Газпрома последние 5 лет

То вверх, то вниз. А вот динамика курса акций Сбербанка:

Как менялись цены на акции Сбербанка последние 5 лет

В целом, рост, конечно, но иногда с очень крупными и длительными просадками.

Когда вы вложитесь в пай фонда, вы купите одновременно несколько акций. Какие-то из них просядут в цене, какие-то подрастут. В целом фонды чаще растут, чем падают. Например, если фонд инвестирует в акции из индекса S&P 500, то есть в 505 крупнейших компаний США. Посмотрите на динамику этого индекса.

Динамика индекса S&P 500

Бывают просадки, особенно на фоне кризисов, но в целом – стабильное движение вверх.

Вот динамика индекса голубых фишек Российской Федерации за 10 лет:

Как менялась общая стоимость голубых фишек в России

Промышленный индекс Доу Джонса за 5 лет:

Динамика индекса Доу Джонс за 5 лет

Динамика индекса Доу Джонс за все время

В индекс Доу Джонса входят 30 крупнейших компаний США.

Как видите, индексы растут, фонды на основании индексов тоже растут. Если вы будете вкладывать деньги в эти фонды – они тоже будут потихоньку расти.

Про ETF я еще не написал отдельную статью, поэтому могу вам пока предложить только видео об этом инструменте. Вот оно. Это запись вебинара, который проходил на платформе банка Ак Барс.

Если лень смотреть – вот более короткий вариант, но уже не от банка:

Направляю вас также на свою статью про фондовые индексы – чтобы вы точно разобрались, что это такое и как на основании индексов создаются фонды. Прочитайте, не ленитесь.

И еще одна полезность – статья про диверсификацию ценных бумаг.

Как нельзя заработать на акциях

Нельзя заработать на покупке и продаже отдельных акций. То есть на спекулировании, или биржевой игре, или трейдинге. Все эти три слова – синонимы.

Трейдеры постоянно открывают и закрывают сделки, пытаясь «ловить» ценовые движения. Если трейдер – скальпер, то он в течение дня вообще может открывать и закрывать несколько сотен сделок, пытаясь заработать на мельчайших ценовых скачках акций.

Чтобы вести биржевую игру с умом, трейдеры анализируют рынок. Типов анализа всего-навсего два – технический (анализ графиков) и фундаментальный (анализ экономических показателей). Давайте я вам объясню, что это такое, и почему они оба не работают.

Почему не работает технический анализ акций

Технический анализ – это углубленный анализ истории цен акций, то есть изучение графиков. Специалисты по теханализу разными методами анализируют графики, а потом прогнозируют изменения цен.

Читать статью  Сравнение тарифов брокеров

Нельзя заработать на акциях, покупая или продавая их по сигналам технической аналитики. Ибо акции – очень волатильный инструмент и очень чувствительный. И неосторожное высказывание какого-нибудь крупного бизнесмена или политика может легко обвалить их курс. Или наоборот, резко его повысить.

И как бы ни пытались технические аналитики построить прогнозы, рынок все равно ведёт себя непредсказуемо.

И потом, по прошлому невозможно предсказывать будущее. Разве можно было по графикам авиакомпаний предсказать колоссальный спад, который начнется из-за пандемии? Или по графику Газпрома предсказать санкции, которые наложит на Российскую Федерацию США?

В техническом анализе есть огромное количество методов. Там есть уровни, паттерны, инструменты Ганна и Фибоначчи, свечной анализ, волновой, индикаторный. Почему их так много? Потому что они все не работают. Иногда срабатывают индикаторы, иногда Ганн, иногда поддержка и сопротивление. Но системно предсказывать колебания рынка на основании какого угодно инструмента технической аналитики невозможно.

Почему не работает фундаментальный анализ

Потому что на курс акций одновременно влияет очень много факторов. Например, для акций нефтедобывающих компаний это и выборы президента в США, и решения США по санкциям, и ситуация на рынке нефти, и «пробка» в Суэцком канале из-за контейнеровоза, и действия компаний-конкурентов.

И во всем этом надо разобраться и суметь предположить, какой фактор окажется более сильным, а какой – менее сильным.

По словам инвестора Уоррена Баффета, фундаментальный анализ работал где-то до середины прошлого века. Когда ради фундаментальных данных надо было ездить по разным городам, приходить в офисы крупных фирм, запрашивать там отчеты и изучать их.

Сейчас, когда все отчеты публикуются в интернете и все трейдеры сразу получают к ним доступ, фундаментальный анализ не помогает заключать выгодные сделки и срывать большой куш на фондовом рынке.

Почему опасно заниматься спекуляциями

Почему вообще опасно покупать акции для перепродажи и заработка на росте курса? Потому что спекулянты или трейдеры таким образом пытаются получить деньги друг друга. Чтобы вы смогли заработать на подорожании акций Газпрома, нужно, чтобы кто-то другой потерял на них деньги.

И «опасно» спекулировать потому, что никто просто так не поделится с вами своими деньгами. Все прочие трейдеры рынка охотятся за вашими капиталами с такой же жадностью, с какой вы охотитесь за их депозитами.

Спекуляции – это угадывание. Это как казино или скачки. И если вам не повезет и вы будете угадывать неправильно, риск лишиться всех денег очень велик. А если вы торгуете с кредитным плечом – то можно еще и остаться в долгу у брокера.

Как не остаться должным брокеру, зарабатывая на акциях

Если вы все-таки хотите попробовать спекуляции на рынке акций, то спекулируйте ценными бумагами без кредитного плеча. И никогда не оставляйте открытые сделки на ночь или на выходные дни.

Вот моя статья про кредитное плечо – прочитайте обязательно, чтобы понять, как оно функционирует. А вот статья про гэпы – прочитайте, чтобы понять, почему опасно оставлять открытые сделки на ночь или на выходные и праздники.

Торговать без плеча – значит вкладывать в акции только свои собственные деньги. И не брать ни копейки взаймы у брокера. Например, у вас есть 250 000 руб. – вы покупаете на них только 1 000 акций какой-нибудь компании по 250 руб. И ни акцией больше.

Если все на рынке сложилось хорошо и акции подорожали до 260 рублей – вы продаете их и получаете 10 000 рублей прибыли.

Если бы у вас было плечо 1:3, то вы смогли бы приобрести 3 000 акций. То есть вложили бы 250 тысяч своих денег и еще 500 тысяч – брокерских.

Но если бы вы вот эту сделку оставили открытой на ночь или на выходные, и цена акций на фоне каких-нибудь новостей упала бы до 100 руб., то вы потеряли бы 3000*150 = 450 000 руб.

250 из них ваши, а еще 200? Это деньги брокерской фирмы. Брокерская фирма не смогла вовремя закрыть вашу сделку, потому что ночью она не работает и в выходные тоже. Волею судьбы вы оказались в минусе, потеряли чужие деньги. Если вы их потеряли, вы же и должны вернуть.

Какой подход к заработку на акциях самый лучший

Пассивное инвестирование. Это когда вы инвестируете свои деньги в хорошо диверсифицированные акции и больше ничего с ними не делаете. То есть вы не пытаетесь угадывать, какие акции будут расти в цене, какие будут падать. Вы не продаете одни акции, чтобы докупить другие и не гадаете на кофейной гуще.

Обращаю ваше внимание, в пассивных инвестициях важна качественная диверсификация. Если я вложу все свои деньги в акции российских нефтедобывающих предприятий– это будет плохая инвестиция. Потому что если нефть начнет дешеветь – акции этих компаний подешевеют вслед за нефтью. Если США наложат очередные санкции – нефтегазовый сектор экономики пострадает в первую очередь.

А вот если часть моих денег будет в «нефтяниках», часть – в банковских компаниях, еще часть – в американском рынке, а остаток вообще в облигациях – будет отлично.

Как защитить себя от потерь

Если вы хотите зарабатывать на акциях и при этом сильно не рисковать, то не вкладывайте в акции весь свой капитал. Например, если вы хотите создать консервативный инвестиционный портфель, то в акции надо вложить не более 15-25 процентов всех денег.

Остальные средства вкладывайте в безрисковые финансовые инструменты. Типа облигаций.

О чем еще надо помнить

Вы сможете заработать на акциях в одном единственном случае – если будете готовы ждать.

Вот с облигациями такой проблемы нет. Облигация – это как кредит, который вы даете компании. Вы можете его дать всего на полгода, и потом получить все вложенные капиталы назад с процентом.

Акция – это вложение денег в бизнес. Чтобы бизнес рос, ему нужно время. Чтобы бизнес мог справляться с кризисами – ему тоже нужно время.

Чтобы акции приносили вам деньги, в идеале, вы должны быть готовы не продавать их никогда. Купили – и на всю жизнь. Это как «вечная корова», которая постоянно будет давать вам молоко.

Если вы все-таки планируете когда-нибудь продать купленные акции – надо быть готовым сделать это лет через десять, не меньше. Тогда никакие временные просадки на фоне кризисов вам будут не страшны.

На что не надо обращать внимание

Не надо обращать внимания на «если бы». Например: «Если бы вы купили акции Магнита на миллион рублей … лет назад, у вас сейчас было бы 20 миллионов». «Если бы вы купили акции … на миллион в 2010 году и продали бы их неделю назад, у вас бы сейчас было 50 миллионов».

Вот такие «если бы» всегда ведут к сливу депозитов. Потому что никто не знает, где те «заветные моменты», в которые надо покупать акции или продавать. Бывает так, что человек продает акцию, а она через пару дней резко взлетает в цене. Бывает и наоборот – не продал, когда цена была на пике, а потом рынок развернулся, курс акции обвалился.

Что надо сделать, чтобы зарабатывать на акциях больше

Надо создать индивидуальный инвестиционный счет. Он нужен для того, чтобы получать вычеты и увеличивать прибыль.

Инвестиционный вычет типа А позволит вам вернуть часть подоходного налога. Его максимальная сумма – 52 000 рублей. Чтобы получить эту сумму целиком, вам надо пополнить счет на 400 000 рублей.

То есть вы переводите на счет 400 тысяч, покупаете на них акции или другие финансовые инструменты, получаете с них прибыль и еще гарантированные 52 000 рублей от государства.

Вычет типа Б нужен для того, чтобы освобождать от налога всю прибыль. Если вы покупали паи фонда и через какое-то время продали их, получив прибыль, вам не придется с этой прибыли платить налог.

А на обычном брокерском счете вы заплатили бы 13 %.

Прочитайте мою статью про индивидуальный инвестиционный счет. Я там очень подробно объясняю, как он работает. Обязательно возьмите этот материал на заметку, чтобы знать, как выкачивать максимум из фондового рынка.

Есть ли реальные примеры людей, которые заработали на акциях

Уоррен Баффет. Это самый «частый» пример. Он инвестор и инвестирует как раз в акции. Баффет много лет был в числе богатейших людей мира пока не решил отдать половину всех своих миллиардов в детские дома.

У меня будет отдельная статья про Баффета. Пока ее нет – посмотрите вот это семиминутное видео.

Что еще почитать и посмотреть

Наша статья подходит к концу. Я хочу порекомендовать вам несколько бесплатных и платных учебных материалов, которые еще раз вас убедят, что на акциях действительно можно зарабатывать. Если подходить к этому процессу с умом.

Зайдите на страницу с обучающими курсами от брокера Финам. Их там очень много, есть как платные, так и бесплатные. Для начала пересмотрите всё бесплатное. Старайтесь изучать материалы именно по инвестированию, а не по трейдингу.

Вот ссылка на ютуб-канал Финама. Ссылка ведет сразу на плейлисты. На канале доступны бесплатные видео по трейдингу на фондовом рынке и про инвестиции в акции – тоже очень рекомендую.

А вот ссылка на ютуб-канал банка Ак Барс (ссылка тоже ведет сразу на плейлисты). Я уже приводил с него одно видео – про ETF. На канале есть еще много всего интересного, все материалы бесплатные.

Идем дальше. Посмотрите материалы от проекта под названием Город Инвесторов. Там много разных курсов и интенсивов по инвестиционной тематике, они все очень интересные и познавательные.

Начнем вот с этих двух вебинаров по инвестированию. Они полностью бесплатные, но чтобы их посмотреть, надо сначала записаться.

    – преподаватель объясняет, как правильно собрать инвестиционный портфель из акций и некоторых других финансовых инструментов, который стал бы приносить сто долларов ежемесячно. Это хороший вводный вебинар для начинающих инвесторов, где рассказывается и про брокеров, и про ИИС, и про страхование инвестиций. – здесь вам объяснят, как правильно делать инвестиции, начиная с очень маленьких сумм. Материал отлично подходит «обычным» людям, у которых нет крупных капиталов для инвестирования.

Когда посмотрите оба вебинара, скачайте вот эти три книжки. Они тоже бесплатные. Там кроме инвестирования разбираются общие финансовые вопросы, отношение к личным финансам и пр.

    – одного года оказывается совсем достаточно, чтобы обрести финансовую свободу. Но за этот год вам придется хорошо потрудиться. Автор пособия расскажет вам, какие надо предпринять шаги, чтобы обеспечить себе финансовую свободу и независимость ровно через 365 дней. – это книга об инвестировании на небольшие суммы. Она очень «практическая». Автор в ней разбирает реальные примеры инвестирования и комментирует каждый из них. Ознакомьтесь. – полезные рекомендации для тех, кто хочет чувствовать себя в безопасности в плане денег.

Теперь порекомендую вам три платных курса. Можете записаться на какой-нибудь один из них после того, как оцените все бесплатные материалы.

    . Это совсем новый марафон по инвестициям. Он длится ровно десять дней. За этот небольшой период времени автор курса подробно вам расскажет об инвестициях в целом и о самых лучших способах капиталовложений, которые существуют в 2021 году. Марафон практический, то есть вы попробуете делать реальные инвестиции, потренируетесь открывать счета, выбирать финансовые инструменты. И все свои вопросы будете обсуждать с преподавателем. – это курс о том, как зарабатывать на дивидендах. Причем на рынке именно российских акций. Вы узнаете, как правильно отбирать дивидендные компании, как анализировать их дивидендную политику, финансовую отчетность и пр. – здесь рассматриваются разные способы инвестирования на фондовом рынке, которые обеспечат вас стабильным пассивным доходом. Помимо акций углубленно разбираются облигации, паи фондов и другие способы капиталовложений.

Следующая рекомендация – курс «Личные финансы и инвестиции». Он проходит на сайте Нетологии. Нетология – это официальный онлайн-университет, который имеет лицензию на образовательную деятельность в Российской Федерации.

Преподаватель (Сергей Спирин) сначала будет рассказывать вам о том, почему нельзя зарабатывать на рынке спекулятивно, почему не стоит полагаться только на пенсионную систему и как правильно делать пассивные инвестиции.

А потом вы разберетесь во всех типах финансовых инструментов, которые котируются на рынках, узнаете, как распределять между ними свои деньги, как создавать инвестиционные портфели, которые отвечают вашим целям, и правильно за ними «следить».

Курс платный, но относительно дешевый – 6 990 рублей. 13 % его стоимости можно получить назад в виде налогового вычета.

Прочитайте вот эти две мои статьи, чтобы не лезть туда, где вы точно потеряете деньги:

Заключение

Я постарался рассказать вам о том, можно ли заработать на акциях. Мне хотелось сделать эту статью максимально ценной с практической точки зрения, поэтому я давал ссылки на дополнительные материалы, ютуб-каналы и отдельные видеоролики.

Уважаемые читатели, была ли моя статья вам полезна? Сумел ли я ответить на вопросы, которые у вас были, воспользовались ли вы дополнительными материалами, которые я предлагал в статье?

Лично вы пробовали зарабатывать на акциях? Есть ли у вас сейчас акции каких-либо компаний?

Источник https://biznes-prost.ru/sobstvennyj-biznes-na-fondovom-rynke.html

Источник https://www.banki.ru/investment/education_video/

Источник https://vsvoemdome.ru/finansy/mozhno-li-zarabotat-na-akciyah

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: